메리츠증권, 미·중·일·홍콩 투자 가능한 차액결제거래 'CFD' 선보여

류은혁 기자

입력2022.01.24 13:47 수정2022.01.24 13:47

전문투자자 자격 대상
직접 투자 양도세보다 적어

메리츠증권은 미국, 중국, 홍콩, 일본 4개국 상장주식에 투자가 가능한 '해외주식 차액결제거래'(CFD) 서비스를 출시했다고 24일 밝혔다.

이 서비스는 실제 주식을 보유하지 않고 진입가격과 청산가격의 차액을 현금으로 결제하는 장외파생상품이다. 전문투자자 자격이 있어야 투자할 수 있다.

해외 CFD의 가장 큰 장점은 해외주식에 대해 레버리지 투자가 가능하다는 점이다. 파생상품 양도소득세율은 11%로 주식 현물에 직접 투자할 때 부과되는 양도세(22%)보다 부담이 적다.

메리츠증권은 국내 CFD와 동일하게 반대매매 및 이자부담이 없는 증거금 100% 계좌인 안심계좌를 해외 CFD에도 제공한다. 안심계좌는 일반 주식과 같이 매수자금의 전부를 계좌에 입금하고 거래함으로써 CFD 보유에 대한 이자비용이 발생하는 않는다는 게 장점이다. 증거금 부족으로 인한 반대매매가 발생하지 않아 일반 주식투자와 같은 구조에 CFD의 장점만을 활용할 수 있다.

매매수수료와 이자율도 업계 최저 수준이다. 메리츠증권 스마트폰 앱에서 비대면으로 CFD 전용계좌를 개설 후 온라인으로 거래하면 업계 최저수준인 미국, 홍콩, 일본시장은 매매수수료 0.09%,중국시장은 0.15%가 적용된다.

메리츠증권 관계자는 "앞으로도 CFD 전용 플랫폼 출시를 통해 투자자들의 다양한 수요를 충족시킬 수 있는 다양한 투자 상품을 출시할 예정"이라고 말했다.

류은혁 한경닷컴 기자 ehryu@hankyung.com

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메리츠증권(대표이사 최희문)은 지난 21일미국, 중국, 홍콩, 일본4개국 시장 상장주식에 투자가 가능한 ‘해외주식 차액결제거래(CFD∙Contract forDifference) 서비스’를 출시했다고 24일밝혔다..CFD란 전문투자자 전용 상품으로 실제 주식을 보유하지 않고 진입가격과 청산가격의 차액을 현금으로 결제하는 장외파생상품이다.해외 CFD의 가장 큰 장점은 해외주식에 대해 레버리지 투자가 가능하며, 직접투자 시 투자자가부담하는 양도세 대비 과세 부담이 적은 파생상품 양도세가 적용되어 투자수익을 증대할 수 있다는 장점이 있다.현재 해외주식투자 시 투자 수익의 22%가 양도소득세로 납부 되지만, CFD를통해 해외주식을 투자하면 투자수익의 11%만 파생상품 양도소득세로 부과된다. 이때 적용되는 과세표준은 CFD를 이용하면서 발생한 모든 비용과CFD 투자로 발생한 손실 및 기타 다른 파생상품의 손익을 제외한 순 손익을 과세표준으로 한다.메리츠증권은국내 CFD와 동일하게 반대매매 및 이자부담이 없는 증거금 100% 계좌인안심계좌를 해외 CFD에도 제공할 예정이다. 안심계좌의 장점은일반 주식과 같이 매수자금의 전부를 계좌에 입금하고 거래함으로써 CFD 보유에 대한 이자비용은 발생하지않는다. 또한 증거금 부족으로 인한 반대매매가 발생하지 않아 일반 주식투자와 같은 구조에 CFD의 장점만을 활용할 수 있어 레버리지 투자에 부담을 갖고 있는 고객들이 편하게 사용 할 수 있는 옵션이다.메리츠증권은 해외시장에 대해서도업계 최저 수준의 매매수수료와 이자율을 제공한다. 메리츠증권 스마트폰 앱에서 비대면으로 CFD 전용계좌를 개설 후 온라인으로 거래 시, 업계 최저수준인 미국, 홍콩, 일본시장은 매매수수료 0.09%,중국시장은 0.15%가 적용된다.회사 관계자는 “앞으로도 CFD 전용 플랫폼 출시를 통해 투자자들의 다양한 니즈를 충족시킬 수 있는 다양한 투자 상품을 출시할 예정”이라고 말했다.
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믿을 수 없는 결과…하락장서 '나홀로 40% 수익' 비결 [인터뷰+]

"시장 흐름을 최대한 반영해 주도 섹터, 주도 종목 위주의 매매를 지향하는 것이 중요합니다. 특정 섹터나 주도주가 지속적인 상승을 보이는 데는 이유가 있습니다."지난해 넉 달간 진행된 '2021 제27회 한경 스타워즈' 하반기 대회에서 40%에 달하는 높은 수익률로 우승을 차지한 손지웅 메리츠증권 광화문금융센터 차장이 이같이 말했다. 대회 기간(2021년 9월13일~12월30일) 국내 증시가 하락했다는 점을 감안하면 그의 수익률을 선방을 넘어 믿을 수 없는 성과에 가깝다.19일 한국거래소에 따르면 코스피지수는 대회 마지막날인 지난해 12월30일 종가 기준 2977.65를 기록했다. 대회 시작 직전일인 지난 9월10일 종가 3125.76 대비 4.73% 하락했다. 같은 기간 코스닥지수도 0.37% 내린 1033.98에 거래를 마쳤다. 대회기간 연초 코스피 3000대로의 회복은 요원했고, 대외 변수가 끊이지 않았다. 미국과 한국의 금리인상과 물가상승 압박, 굵직한 종목들의 개별 이슈로 인한 하락 등이 이어졌다. 여기에 4분기 시장은 항상 양도세 이슈가 있다. 시장에 하락요인이 상승요인을 짓누르는 형국이었다.손 차장은 대회 기간에 다날, 맥스트, 티사이언티픽과 같이 메타버스, 가상자산(암호화폐) 등과 같은 4분기 주도 종목군에서 선제적으로 투자해 수익률을 극대화했다. 주식을 계속 갖고 있기 보다는 트레이딩을 주요 전략으로 삼았다. 단기적인 시세에 집중하는 테마주 보다는 꾸준히 시장 수익률을 웃도는 주도주를 끊임없이 찾아냈다. 이러한 안목으로 그는 단 하루의 마이너스(-) 없이 우승까지 거머쥐게 됐다.손 차장은 "대회 중에 하루도 전체 포트폴리오 수익율이 마이너스(-)를 기록한 날이 없다는 건 그만큼 손익관리에 철저히 임했다라는 의미"라며 "대회 기간 동안 주도 섹터는 대체불가능토큰(NFT), 메타버스, 돈 버는 게임(P2E) 테마였는데 이쪽 섹터 매매에 집중했던 전략이 유효했다"고 말했다. 대회 기간 누적수익률 40.31% 달성…고수익 비결은손 차장은 지난해 철저한 손익관리 전략이 유효했다고 말한다. 그는 "4분기가 대주주 양도세 매도수요가 있기 때문에 수급부담으로 지수 상승이 다소 제한될 것으로 예상했다"며 "수급부담 등으로 시장의 하락 구간이 발생할 것이라고 예상됐을 때 과감하게 주식 비중을 축소해서 손익관리를 한 점이 중요했다"고 밝혔다.이어 "시장이 예상과 다른 방향으로 움직일 때는 냉철하게 판단, 로스컷(7~10%)을 정해 놓고 타이트하게 손익을 관리를 했다"며 "이는 고수익을 유지할 수 있는 비결"이라고 설명했다. 과감한 손절과 끊임없는 종목발굴만이 하락장을 이기는 비결이라는 얘기다.가장 기억에 남는 투자 종목으론 씨젠과 휴마시스을 꼽았다. 그러면서 특정 섹터나 주도주가 지속적인 상승을 보이는 데는 이유가 있다고 강조했다. 그는 "지속적으로 시장을 따라가면 주도섹터나 종목에 대해 빠르게 대응이 가능하다"며 "진단키트 투자의 경우 섹터 안에서 주도주를 찾아 투자한 사례"라고 말했다.손 차장은 대회 기간 수익률이 다소 주춤했을 때 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 새 변이 오미크론 확산에 주목했다. 시장 안팎에서는 오미크론 이슈가 불거질 당시 '우려가 크지 않다'는 의견들이 대부분이었다. 손 차장은 이를 단기 이슈가 될 것 판단하고 시장에서 초과 수익률을 거둘 수 있는 종목 선택에 집중했다. 그는 "전체 주식 비중을 축소하고 코로나19 수혜주로 강하게 포지션을 구축했다"며 "대회기간 중 수익률을 단기적으로 끌어올리는 계기가 됐다"고 말했다.작년 4분기 시장을 주도했던 콘텐츠, NFT, 메타버스 등에 대한 투자도 놓치지 않았다. 손 차장은 "시장에서 주도 섹터나 종목들을 읽어 내고 그 안에서 매매를 해야 한다"며 "항상 관심을 갖고 분석을 해야하며, 주도 섹터나 종목에 대해서 빠르게 대응해야 한다"고 주장했다.최근 시장은 뚜렷한 상승세를 보이지 못하면서 시장을 떠나는 개인 투자자들이 늘고 있다. 2020년 증시 폭락과 함께 대거 유입된 '동학개미'들이 빠져 나가고 있다는 얘기다. 하지만 손 차장은 언제든 투자기회가 있다고 강조했다. 그는 "주도 섹터나 종목은 시장의 스마트머니가 많이 들어와 있고, 대기 매수 수요도 충분하다"며 "변동성이 생길지언정 투자포인트가 훼손된 것이 아니라면 쉽게 하락하지 않는다는 특징이 있다"고도 했다. 높아진 시장 난이도…주도주 트레이딩 필요할 때2022년 상반기에도 미국 중앙은행(Fed) 기준금리 인상 등 불안한 대외 환경이 지속되고 있다. 코로나19 국면이 전환되면서 '포스트 코로나'가 본격화될 것이라는 전망도 나온다. 이러한 시장에 대응할 전략으로 손 차장은 매수 후 보유 전략인 '바이 앤 홀드'보다는 '주도주 트레이딩'을 추천했다.그는 "한동안 완화적이던 통화정책이 정상화 되는 것은 이미 많은 투자자들이 인지하고 있을 것"이라며 "유동성이 축소되는 국면이라서 시장의 난이도는 더욱 더 어려워질 것"으로 예상했다. 그러면서 "이럴 때 일수록 시장의 관심, 이슈 등을 파악해 적극적으로 주도주 트레이딩을 해야 수익을 낼 수 있다"며 "1월 시장만 놓고 봐도 전체적인 시장은 상당히 어려웠지만 LG에너지솔루션 상장이라는 주요 이슈를 파악했다면 2차전지 장비주라는 주도 섹터 매매를 통해 수익을 극대화 시킬 수 있었다"라고 분석했다.손지웅 차장은 최근 금리 인상 우려에도 여전히 주식시장에는 많은 기회가 많다고 말한다. 시장에 대한 '우려' 보다는 주도 섹터를 고민하는 '안목'을 키워야 한다는 게 손 차장의 의견이다.종목 매매 시에는 투자의 핵심 포인트가 무엇인지도 명심해야한다고도 했다. 손 차장은 "투자 포인트가 훼손이 되었는지를 지속적으로 확인이 필요하고, 뉴스나 보조 지표 등을 체크해야 수익률을 높일 수 있다"고 강조했다.예를 들면 암호화폐, P2E 게임 섹터를 매매할 때의 가장 중요한 지표 중 하나가 암호화폐의 가격이라는 것. P2E 게임도 관련 암호화폐 가격이 하락을 한다면 생태계 내에서 플레이어들의 트래픽 감소로 이어질 수 있기 때문에, 이러한 부분을 체크 하면서 매매를 해야 한다는 게 손 차장의 생각이다.최근 증권가에선 상반기 국내 증시가 부진할 것으로 봤다. Fed의 공격적인 긴축 움직임에 유동성이 줄면서 투자심리가 위축될 것이란 배경에서다. 미 Fed는 연내 금리인상 횟수를 세 차례에서 네 차례로 올릴 것으로 전망된다.이와 관련해 손 차장은 "금리가 오르는 추세지만 여전히 저금리 시대이고, 실적으로 고성장이 나오는 곳은 더 높은 프리미엄을 받을 수 있는 환경"이라며 "항상 시장에 관심을 갖고 주도 섹터와 종목을 찾기 위해 노력하면 좋은 결과가 있을 것"이라고 말했다.류은혁 한경닷컴 기자 ehryu@hankyung.com
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잘나가는 금융株, 금리인상 수혜주로 부각…메리츠 3사도 '훨훨'

금융주들이 신고가를 경신하며 고공행진을 이어가고 있다. 금리 상승 압박 속에서 안정적인 실적이 부각 받으며 주가를 끌어올리고 있다. 이날 메리츠증권 등 메리츠 3사도 신고가를 경신했다.12일 한국거래소에 따르면 KB금융지주는 전 거래일 보다 오른 1900원(3.17%) 오른 6만1900원에 거래를 마쳤다. 장중 한때 6만2000원까지 치솟으며 52주 신고가를 경신하기도 했다. 우리금융지주도 전날보다 350원(2.41%) 오른 1만4900원에 거래를 마치며 52주 신고가를 새로 썼다.KB금융지주는 전날 카카오뱅크의 시가총액을 뛰어넘으면서 5개월여만에 금융대장주 자리를 재탈환했다. 현재 KB금융지주 시총은 25조7385억원 반면, 카카오뱅크의 시가총액은 23조4254억원이다.기준금리 상승 움직임과 함께 금융주들이 두각을 나타내고 있다. 올해 들어 코스피는 0.17% 하락했으나 코스피 금융업지수는 5.98% 상승했고 은행 5.24%, 보험 12.11% 등은 높은 상승률을 기록했다.금융주가 금리 상승의 수혜주로 꼽히는데다 실적 기대감까지 더해지며 주가 강세로 이어진 것으로 풀이된다.최근 미 중앙은행(Fed)이 기준금리 인상 움직임을 보이고 있다. 간밤 제롬 파원 Fed 의장은 상원 금융위원회의 인준 청문회에 출석해 "우리가 있는 곳으로부터 (통화정책의) 정상화까지는 긴 여정이 될 것(a long road)"이라며 "미국 경제에 더 이상 부양책이 필요하지 않다"고 밝혔다.기준금리 인상에 취약한 증권주는 주춤하고 있으나, 메리츠증권 등 메리츠 3사는 신고가를 경신했다. 이날 메리츠증권은 전날 보다 270원(4.66%) 오른 6060원에 거래를 마쳤다. 연일 52주 신고가를 경신했다. 메리츠화재와 메리츠금융지주도 각각 5.59%, 4.15% 오르며 52주 신고가를 새로 썼다.업계에선 메리츠 3사와 관련해 연이은 자사주 매입 계획 발표가 주가를 끌어올린 것으로 보고 있다. 메리츠 3사는 지난해 5월 배당 성향을 최대 반으로 줄이겠다는 발표에 투자심리가 급랭하기도 했지만 '자사주 매입 및 소각'이라는 다른 차원의 주주 환원책을 내놓으면서 주가 연일 내달리고 있다.메리츠증권은 지난해 3월과 6월 각각 1000억원 규모의 자사주 취득 신탁계약을 체결 후 매입까지 마쳤다. 이어 11월에는 1400억원 규모의 자사주 취득 신탁계약을 추가로 결정했다. 류은혁 한경닷컴 기자 ehryu@hankyung.com