6일 금융투자업계에 따르면 젠투펀드 관련 7개 금융투자회사로 구성된 공동대응단은 최근 회의를 열고 금융위원회 자본시장조사단에 젠투 조사를 요청하기로 의견을 모았다. 공동대응단에는 신한금융투자 삼성증권 한국투자증권 등 판매사와 투자사인 키움증권, 파생결합증권(DLS) 발행사인 NH투자증권과 KB증권 등이 참여했다.
자본시장조사단 관계자는 “조사 요청을 접수하면 홍콩 증권선물위원회(SFC)와 공조해 사실관계 파악에 나설 것”이라고 밝혔다.
판매사들은 젠투 사태가 장기화될 조짐을 보이자 홍콩 금융당국에 민원을 제기하는 등 적극적으로 움직이고 있다. 한투증권은 지난달 24일 홍콩 SFC에 ‘KS코리아크레딧’ 펀드 환매가 지연되고 있는 것과 관련한 민원을 넣었다. KS코리아크레딧펀드는 지난달 초 만기가 돌아왔고 환매대금도 수탁사 계좌에 입금된 상태다. 하지만 젠투는 다른 펀드와의 형평성 문제를 들어 환매를 거부하고 있다는 게 한투증권 설명이다. ‘KS아시아앱솔루트리턴’ 펀드 판매사인 신한금투도 지난달 말 홍콩 SFC에 민원을 넣었다. 이 펀드는 지난 5월부터 조기상환이 이뤄져야 하지만 젠투 측이 불명확한 이유로 상환을 거부하고 있다.
금융감독원은 판매사들의 불완전판매 가능성에 초점을 두고 조사하고 있다. 판매사들이 젠투 펀드의 레버리지 운용 실태를 파악하고 있었는지, 투자자들에게 이런 정보를 제대로 설명했는지 등을 따져보고 있다.
한편 5000억원 규모 공공기관 매출채권 펀드 환매 중단 사태가 발생한 옵티머스펀드는 판매사와 투자자 간 보상안을 둘러싼 이견이 좁혀지지 않고 있다. ‘옵티머스펀드 사기 피해자모임’ 측은 이날 서울 여의도 NH증권 본사를 방문해 정영채 NH증권 사장과 면담했다. 피해자모임 측은 “NH증권의 책임이 큰 만큼 최대한 높은 비율로 보상해달라”고 요구했다. 이에 대해 정 사장은 “판매사뿐 아니라 사무관리사, 수탁사 등도 같이 책임지는 모습을 보여야 궁극적으로 고객들의 보상 문제가 해결될 수 있다고 본다”고 답한 것으로 전해졌다. NH증권은 오는 27일 임시이사회에서 투자자에 대한 유동성 지원 방안을 논의할 예정이다.
정영채 NH투자증권 사장이 6일 옵티머스 펀드 피해자들과 면담을 진행했다. 이날 오전 여의도 NH투자증권 본사 회의실에서 '옵티머스 펀드사기 피해자모임'의 비상대책위원 대표 8명과 정영채 사장을 포함한 임원 7명이 모였다. 이 자리에서 비대위 측은 유동성 지원방안 등을 비롯해 최대한 빠른 시일 내 한국투자증권 이상의 지원을 요구했다. 앞서 한국투자증권은 옵티머스 펀드 가입 고객에게 원금의 70%를 먼저 지급한 바 있다. 그간 피해자모임은 옵티머스 펀드가 '사기 상품'에 해당한다는 점에서 라임자산운용 펀드처럼 착오에 의한 계약 취소를 적용, 원금 전액을 반환해야 한다고 주장해왔다. 매출채권에 투자한 사례가 없었다는 점에서 '사기 상품'에 해당한다는 이유에서다. 금융감독원 집계에 따르면 옵티머스운용의 46개 펀드 5151억원의 환매가 중단됐거나 환매가 어려운 상태다. 이중 NH투자증권의 판매액은 4327억원으로 전체의 84%에 달한다. 정영채 사장은 이날 면담에서 "고객의 손실과 회사의 부담을 최소화하는 게 최선의 방법"이라며 "고객 입장에 대한 이해를 바탕으로 빠른 시일 안에 유동성 공급을 위한 해법을 찾겠다"고 밝혔다. 이어 "이사회와는 간담회를 개최해 지속적으로 대화하겠다"고 덧붙였다. NH투자증권은 이달 27일 임시 이사회를 열어 유동성 공급 방안을 다시 논의한다. 그 전에 해법이 도출되면 27일 이전이라도 임시 이사회를 소집해 고객 지원안을 확정한다는 계획이다. NH투자증권 이사회는 지난달 23일 회의에서 옵티머스 펀드 가입 고객에 대한 유동성 공급안을 논의했다. 하지만 "장기적 경영관점에서 좀 더 충분한 검토가 필요하다"며 결정을 보류했다. 고은빛 한경닷컴 기자 silverlight@hankyung.com
각국 증시가 코로나19 이전 고점에 근접하면서 투자자들의 고민도 깊어지고 있다. 유례없는 초저금리로 주식에는 투자하고 싶지만, 변동성이 커지고 있어 손실에 대한 우려도 상존하기 때문이다.전문가들은 상장지수펀드(ETF)에 분산 투자하는 ‘초분산 투자’ 펀드를 추천하고 있다. ETF로 포트폴리오를 짠다는 뜻에서 EMP(ETF Managed Portfolio)로 불린다. ‘NH-아문디 QV글로벌포트폴리오’펀드는 국내, 미국, 유럽 ETF에 분산 투자하는 상품이다. 환헤지를 통해 변동성을 최소화하고 시장 상황에 맞춰 월간 단위로 리밸런싱한다.EMP 펀드의 핵심은 포트폴리오의 선정과 관리다. NH투자증권은 ‘QV포트폴리오’라는 차별화된 포트폴리오를 운용하고 있다. QV포트폴리오란 NH투자증권이 고객에게 제시하는 포트폴리오 브랜드다. 펀드, 랩, ISA일임형 등 다양한 상품으로 출시돼 있어 한 번의 가입으로 QV포트폴리오의 리밸런싱을 따라가며 투자할 수 있다.QV포트폴리오는 다양한 정량적 데이터와 리서치센터의 시황 분석을 통해 최적의 포트폴리오를 도출한다. QV포트폴리오의 운용과 관리를 담당하는 전담조직을 두고 있다. 매일 모니터링, 매주 전략회의를 통해 글로벌 시황과 상품 성과를 긴밀하게 체크한다. 매월 리서치센터 애널리스트, 상품 전문가 등 각 부문의 전문가가 자산배분전략위원회를 열어 운용 결과를 점검한다. 이때 리밸런싱 여부도 논의된다.NH-아문디 QV글로벌포트폴리오펀드는 QV포트폴리오를 기반으로 매월 리밸런싱을 진행한다. 10가지 내외의 글로벌 ETF에 분산 투자해 시장 상황에 시의적절하게 대응하며 중장기적인 수익을 안정적으로 추구한다.김종설 NH투자증권 자산관리전략부 부장은 “NH-아문디 QV글로벌포트폴리오 펀드는 다양한 글로벌 ETF에 분산 투자하면서 매월 시장 상황에 따른 리밸런싱을 통해 발빠른 대응이 가능하다”며 “투자금액이 적어 직접 분산 투자하기 어려운 고객과 장기투자를 원하는 고객이 적립식으로 투자하기에 매우 적합한 펀드”라고 설명했다.박의명 기자 uimyung@hankyung.com
금 거래 관련 무역금융 사모펀드에서 환매 연기 사태가 발생했다. 펀드 투자금이 당초 투자 대상이 아닌 엉뚱한 곳에 흘러갔다는 의혹도 제기됐다.4일 금융투자업계에 따르면 삼성생명과 NH투자증권은 ‘유니버설 인컴 빌더 시리즈 연계 파생결합증권(DLS)’ 만기가 내년 5월 14일로 늦춰진다고 최근 고객들에게 통보했다. 삼성생명은 DLS의 주력 판매사이고 NH증권은 발행사다.해당 상품은 지난해 4월부터 최근까지 1857억원어치가 팔렸다. 현재 남은 판매액은 614억원 정도로 원래 만기는 지난달 16일이었다. 삼성생명이 534억원, NH증권이 30억원어치를 팔았다.DLS는 홍콩 유니버스아시아매니지먼트(UAM)가 투자자문을 맡은 ‘유니버설 인컴 빌더(UIB) 펀드’를 기초자산으로 삼고 있다. 홍콩 자산운용사인 웰스매니지먼트 그룹(WMG)이 운용하는 UIB 펀드는 조세피난처인 케이맨제도에 설정됐다. WMG와 자문계약을 맺은 UAM이 사실상 펀드를 운용한다.UIB 펀드는 홍콩의 금 무역업자가 은행 신용장을 개설하는 데 필요한 단기자금(보증금)을 대출해주고 이자를 받아 수익을 올린다. 판매사들이 제시한 투자설명서에는 무역업자가 아프리카 가나에서 채굴한 금을 수입해 홍콩에 있는 유명 금정제소 등에 판매하는 것으로 돼 있다.DLS 발행사인 NH증권은 지난 6월 초 펀드에 문제가 생겼다는 사실을 처음 인지했다. 당시 UAM은 갑자기 NH증권에 인도네시아 현지 거래처에 문제가 생겼다며 자금 상환 계획에 변경이 필요하다고 알렸다. 이후 UAM은 만기 재연장을 통보해 왔다. 사태의 심각성을 깨달은 NH증권은 인도네시아 현지법인을 통해서 실사에 들어갔다.그러던 중 펀드 운용사인 WMG가 “투자자문사인 UAM이 최초 계약 내용과 다르게 펀드를 운용했다”며 UAM과 함께할 수 없다고 통보한 것으로 전해졌다. 결국 NH증권은 DLS 만기를 지난달 16일에서 31일로 한 차례 늦춘 데 이어 다시 내년 5월까지 재연장하기로 결정했다.UAM은 내년 5월까지 DLS 원금과 이자 등을 다섯 차례에 걸쳐 분할 상환한다는 계획을 세웠다. 환매 연기로 피해를 본 투자자들은 반발하고 있다. 삼성생명은 이 상품이 만기가 7개월로 비교적 짧고, 4%가량 수익을 낼 수 있다는 점을 강조했다. 삼성생명 WM(자산관리)사업부가 신탁 형태로 VIP 고객에게 주로 팔았다.한 투자자는 “삼성생명 측에서 제공한 투자설명서에는 홍콩이 아닌 인도네시아 세공업체에 투자한다는 말은 어디에도 나와 있지 않다”며 “투자 사기에 휘말린 것”이라고 주장했다. 업계에서도 펀드 수익자인 NH증권과 인도네시아 거래처 사이에 직접적인 계약관계가 없다는 점에서 자금 회수가 계획대로 이뤄질지에 대해 의구심을 품고 있다. 금융감독원은 보고를 받고 사실관계 파악에 나섰다.삼성생명이 추가 판매한 펀드의 환매 연기가 불가피하다는 전망도 있다. 삼성생명은 DLS와 별개로 UIB 펀드에 투자하는 퍼시픽브릿지자산운용의 펀드를 3월 420억원어치 팔았다. 만기는 오는 10월이다. 삼성생명 관계자는 “DLS 발행사인 NH증권과 펀드 자금 회수를 위해 현지 상황을 파악하고 있다”고 말했다.오형주 기자 ohj@hankyung.com
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