신한금융투자, ‘디지털PB 투자상담’ 서비스 론칭
상담전용번호로 전화하면 평균 19년의 투자 경험과 노하우를 가진 베테랑 PB들이 국내주식, 해외주식, 연금, ISA, ETF 등 투자전반에 대해 상담해주는 서비스다.
서비스 론칭을 기념해 갤럭시Z플립3, LG그램17, 에어팟 프로, 스타벅스 커피 기프티콘을 주는 3개의 이벤트도 진행한다. 이벤트에 대한 자세한 사항은 신한알파에서 확인할 수 있다.
한경우 한경닷컴 기자 case@hankyung.com
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마이데이터(본인신용정보관리업) 시장 참여자들이 늘고 있다. 은행과 카드, 핀테크사 간 경쟁이 한창인 가운데 증권사들도 잇따라 뛰어들고 있다. 초개인화 자산관리(WM) 서비스가 증권가 화두로 떠오르면서 대형사들이 경쟁력을 키우기 위해 마이데이터 시장을 두드리고 있다. 개인투자자가 1000만명을 넘는 등 시장참여가 늘어난 것도 증권사들이 관심을 갖는 이유다.마이데이터란 정보주체인 개인이 자기 정보에 대한 통제권을 갖고 이를 신용·자산관리 부문에 내주는 것을 뜻한다. 라이선스를 획득한 기업은 고객 정보를 기반으로 초개인화 서비스를 제공하거나 추천할 수 있게 된다. 불특정 다수를 겨냥한 서비스와 비교할 때 경쟁 우위를 확보할 수 있는 것이다. 은행과 핀테크, 금융투자, 카드 등 금융업계 전반에서 관심을 보인 이유다.25일 금융투자 업계에 따르면 교보증권 직원 182명은 지난달 8일 신용정보협회 민간자격인 '마이데이터관리사' 시험에 응시했다. 이들은 올 상반기부터 자격증 취득을 위해 협회 지정기관에서 평균 3개월 동안 교육과정을 수강한 것으로 전해졌다. 전체 응시자 중 171명이 합격해 94%의 합격률을 기록한 것으로 알려졌다.교보증권 관계자는 "증권사 중 유일하게 단체로 교육과정을 수강, 자격증에 응시했다"며 "마이데이터 사업을 담당하는 직원뿐 아니라 이 분야에 관심을 갖고 있는 직원들도 기본 소양 학습 차원에서 두루 참여할 수 있도록 독려했다"고 밝혔다.현재까지 금융위원회로부터 마이데이터 예비허가를 받은 증권사는 교보증권을 비롯해 신한금융투자, 현대차증권, KB증권, NH투자증권 등 총 5곳이다. 그 다음 단계인 본허가까지 획득한 증권사는 벌써 4곳(미래에셋증권, 하나금융투자, 한국투자증권, 키움증권)이다. 각사는 고객 맞춤형 WM 서비스의 차별화를 꾀하기 위해 저마다 승부수를 띄우고 있다.올 1월 본허가를 받아 업계 첫 사례를 만든 곳은 미래에셋증권이다. 미래에셋증권은 고객별 자산관리 성향과 소비내역을 분석해 예적금 상품과 대출, 보험, 카드 등을 추천하는 개인화 서비스를 준비 중이다. 이 일환으로 올 5월 금융업권별 대형사들이 참여한 민간 '금융 데이터 댐' 구축에 참여했다. 미래에셋증권은 우리은행과 우리카드, 교보생명, 한화손해보험, 나이스평가정보와 협력해 데이터 융복합 관련 신사업 발굴과 금융거래 고객 특성지수 공동개발 등에 나선다.이달 본허가를 획득한 한국투자증권은 서비스 윤곽이 어느정도 잡힌 상태다. 앱을 통해 고객이 자주 구매하는 상품과 관련된 기업의 주식투자를 제안한다든가 제품 이미지로 종목 정보를 검색·투자하는 방식의 서비스를 개발하고 있다. 출시 시점은 올 하반기 중이다.자사 리서치센터가 만든 인공지능 리서치 서비스 '에어(AIR·AI Research)'도 탑재한다. 고객 데이터를 기반으로 자산현황과 관심영역 보고서, 종목 뉴스 분석 등을 제공할 계획이다.한국투자증권은 금융보안원이 출범한 기업간 데이터 판·구매 플랫폼 '금융데이터거래소'에 가장 적극적으로 데이터를 공유하는 곳이기도 하다. 작년 9월부터 현재까지 SK아이이테크놀로지·카카오게임즈 공모주 청약내역 정보와 공모주 매도 시점 분석 보고서 등 데이터 상품 총 16개를 올렸다. 키움증권은 서비스 구상과 개발을 위해 마이데이터 전담 태스크포스(TF)를 만들었다. 개인종합자산관리계좌(ISA) 누적수익률 상위를 기록한 로보자산관리와 여유자금을 통한 간편투자 등의 서비스를 배치한다는 계획이다. 모기업인 다우키움 그룹의 정보기술(IT)·금융 계열사와 시너지도 적극 활용한다.NH투자증권은 올 3월부터 추진한 마이데이터 서비스 플랫폼 구축 용역에 막바지 속도를 내고 있다. 해당 용역은 마이데이터 제공·수집·적재 시스템 구축과 개인 신용정보 전송요구권 대응, 통합자산조회 서비스 개발 등이 포함돼 있다.윤민섭 한국금융소비자보호재단 연구위원은 "증권사들은 마이데이터를 통해 맞춤형 투자자문과 투자일임 서비스를 활성화시키는 게 주된 목적일 것"이라고 짚었다. 윤 연구위원은 "개인 고객들을 많이 보유한 대형 증권사 중심으로 시장에 접근하고 있다"며 "자사 고객을 뺏기지 않으려고 보다 개인화된 서비스를 제공하려는 것인데, 얼마나 서비스를 차별화하는지가 관건"이라고 덧붙였다.신민경 한경닷컴 기자 radio@hankyung.com
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신한금투, 소상공인 향한 ‘응원하기’ 캠페인 두 번째 영상 공개
신한금융투자는 응원하기 캠페인의 두 번째 영상으로 소상공인을 위한 응원 메시지를 담은 ‘그대 나를 일으켜주면’ 편을 공식 유튜브 채널을 통해 지난 17일 공개한 뒤 일주일 여만에 조회수 520만회를 넘어섰다고 24일 밝혔다.이번에 공개된 영상은 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 확산 사태로 인해 정신적·경제적 피해를 입은 자영업자와 신한금융투자 임직원들의 이야기를 담고 있다. 가수 카더가든의 ‘그대 나를 일으켜주면’을 배경음악으로 사용됐으며, 영상의 마지막에는 ‘잘 될 거라고 응원해주는 내 편이 필요할 때 신한금융투자가 당신을 응원합니다’라는 메시지가 나타난다.이주연 신한금융투자 마케팅부장은 “코로나 블루가 2년 넘게 지속되어 누구보다 응원이 필요한 소상공인들의 어려운 현실을 접하면서 이들의 고민에 공감하고 응원하고 싶었다”며 “앞으로도 신한금융투자를 통해 투자하는 다양한 고객층과 공감할 수 있는 응원하기 캠페인은 연말까지 지속할 계획”이라고 말했다.이번 ‘그대 나를 일으켜주면’ 영상에 앞서 응원하기 캠페인의 첫 번째 영상으로 공개된 ‘내가 니 편이 되어 줄게’ 편도 많은 공감을 받았다고 회사 측은 강조했다. 특히 신한금융투자는 영상 제작·공개 뿐만 아니라 대학생들을 위한 참여형 이벤트, 친환경 실천하기 등의 캠페인도 진행했다.한경우 한경닷컴 기자 case@hankyung.com
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하나은행, 'IRP 너는 내 운명!' 이벤트 실시…선착순 하나머니 지급
하나은행은 오는 11월23일까지 영업점 및 인터넷뱅킹, 스마트폰 뱅킹 등을 통해 개인형 퇴직연금(IRP) 대손님 이벤트인 'IRP 너는 내 운명!'을 실시한다고 23일 밝혔다.'IRP 너는 내 운명!' 이벤트는 하나은행에서 개인형 IRP를 신규 가입하는 손님과 타 금융기관 연금계좌를 하나은행 개인형 IRP로 이전하는 손님 총 6640명을 대상으로 하는 선착순 이벤트다.이벤트 대상 손님 중 6000명에겐 대상 금액에 따라 현금처럼 사용할 수 있는 1000~3만 하나머니를 지급한다. 640명에겐 1만원~10만원의 국민관광상품권을 이벤트 기준에 맞춰 선착순으로 제공한다.이벤트 대상은 △신규 5만원 이상, 자동이체 2년 이상 등록 손님 △신규 10만원 이상, 자동이체 1년 이상 등록 손님 △신규 300만원 이상 손님 △타 금융기관 연금계좌를 하나은행 개인형 IRP로 1000만원 이상 계약 이전한 손님 등이 대상이다.김미숙 하나은행 연금사업단장은 "이번 이벤트는 하나은행과 함께 노후준비 및 세테크를 시작하는 손님들에게, 미래를 함께 할 준비된 하나은행에서 감사한 마음과 더불어 푸짐한 경품도 제공하고자 준비했다"고 밝혔다.'IRP 너는 내 운명!' 이벤트 관련 자세한 사항은 하나은행 홈페이지와 하나원큐, 하나멤버스 및 하나은행 영업점을 통해 확인할 수 있다.한편, 개인형 IRP는 노후 준비와 함께 세테크가 가능한 대표적인 절세 상품으로 연간 700만원의 세액공제 한도에 맞춰 납입할 경우 최대 115만5000원까지 세액 공제 혜택을 받을 수 있는 상품이다.만 50세 이상 손님이라면 세액공제 한도가 최대 900만원으로 확대돼 연간 최대 148만5000원의 세액공제 혜택을 받을 수 있다. 특히, 올해부터는 ISA 만기자금을 IRP로 입금하는 경우도 연금계좌 납입액으로 인정받게 된다. ISA 만기자금 입금 시 IRP의 총 납입 한도가 늘어남과 동시에 ISA 만기자금 입금액의 10% 범위내 최대 300만원까지 추가적인 세액공제도 받을 수 있게 된다.고은빛 한경닷컴 기자 silverlight@hankyung.com
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