외화증권 약정 등록하면 누구나 투자…거래수수료 열 배 비싸
매매때 건당 5弗
거래시간은 현지 기준…예약 주문 가능
매매차익 250만원 초과땐 세금 22%
거래 시간은 나라마다 다르다. 미국은 현지시간 기준으로 오전 9시30분에 개장해 오후 4시에 장을 마감한다. 한국 시간으로 따지면 오후 11시30분부터 오전 6시까지다. 3월 둘째주 일요일부터 11월 첫째주 일요일까지인 미국 서머타임에는 한 시간씩 앞당겨진다. 거래 시간이 늦어 부담이라면 예약 주문을 걸어놓을 수 있다. 모든 과정은 모바일 앱(응용프로그램)으로 해결할 수 있어 편리하다.
주의해야 할 점도 많다. 증권사 해외 주식 전문가들은 국가별로 다른 ‘거래제도’부터 확인해야 한다고 조언한다. 예컨대 한국은 거래 후 2영업일 뒤에 결제된다. 목요일에 매도·매수하면 대금은 월요일에 결제되는 식이다. 미국은 3영업일 후에 처리된다.
해외 주식은 국내 주식에 비해 상대적으로 거래비용이 높다. 해외 주식 거래수수료는 온라인 0.20~0.25%, 오프라인은 0.45~0.50%로 국내 주식 거래수수료보다 약 열 배 비싸다. 최소 수수료도 있는데 최소 수수료가 가장 비싼 메리츠종금증권의 경우 온라인 매매 시 건당 5달러, 오프라인 매매 시 건당 10달러를 내야 한다.
소득에 따른 과세 방식도 알아둬야 한다. 해외 주식에 직접 투자해 배당소득이 발생하면 금융소득에 합산 과세된다. 양도소득세는 매매 차익의 22%를 납부해야 하는데, 연내 발생한 매매 차익이 250만원 이하면 양도소득세가 면제된다. 250만원을 초과하는 경우 초과분에 대해 22%의 양도세를 납부해야 한다.
한경제 기자 hankyung@hankyung.com
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개인투자자 K씨는 요즘 해외 주식에 푹 빠져 있다. 목돈이 생길 때마다 국내 우량주를 저축하듯 사모았지만 올초부터 관심주가 달라졌다. 애플 페이스북 등 미국 주식으로 눈을 돌렸다. 증권사 홈트레이딩시스템(HTS)을 열어 몇 번만 클릭하면 매매가 가능하다. 애플은 연초 이후 수익률이 벌써 50%를 넘었다. 페이스북도 43%에 달한다.개인투자자들 사이에 해외 주식 ‘직구’(직접투자) 열풍이 불고 있다. 1일 한국예탁결제원에 따르면 올 들어 10월까지 국내 투자자의 해외 주식 매수금액은 177억4061만달러(약 20조7565억원)로 지난해 연간 매수금액(170억7036만달러)을 넘어섰다. 이런 추세라면 올해 해외 주식 직구 금액이 200억달러를 돌파할 것이란 전망도 나온다.투자자들이 가장 선호하는 종목은 미국 주식이다. 올 1~10월 국내 투자자가 많이 산 해외 주식 10개 가운데 9개가 미국 주식이었다. 아마존, 마이크로소프트 등과 같은 우량 주식과 함께 미국 증시에 상장된 상장지수펀드(ETF)를 집중적으로 사들였다.해외 주식 직구 열풍은 국내 주식시장 부진과 무관하지 않다. 올 들어 10월 말까지 미국 S&P500지수가 21.0% 오르는 동안 코스피지수는 3.7% 상승하는 데 그쳤다. 국내 주식 투자는 갈수록 줄고 있다. 올 들어 9월까지 개인들의 하루평균 국내 주식 매수액은 5조8559억원으로 작년 같은 기간(8조3032억원)보다 29.4% 감소했다.민성현 KB증권 글로벌BK솔루션팀 부장은 “코스피지수가 지지부진한 가운데 삼성전자를 제외하면 한국 시장에서 꾸준히 오르는 종목을 찾기 어렵게 됐다”며 “자본에 국경이 없듯이 수익률이 높고 안정적인 곳으로 돈이 빠르게 이동하고 있다”고 말했다. 한국 3% vs 미국 21%…高수익에 목마른 개미들, 해외주식 '환승'몇 년 전까지만 해도 해외 주식은 일부 자산가의 전유물로 여겨졌다. 2014년 중국 주식시장(후강퉁)이 열리며 해외 주식 ‘직구’(직접투자)가 늘어났지만 개인은 여전히 접근이 어려웠다. 하지만 2017년 이후 미국을 비롯해 선진국 증시가 상대적으로 돋보인 성과를 내면서 개인들도 빠르게 해외 주식 투자로 관심을 돌리기 시작했다. 연간 매수 금액은 2017년 100억달러(약 11조7000억원)를 처음 넘어섰다. 직구 열풍은 작년과 올해를 거치며 더 강력해졌다.ㅍ최근 들어선 소액투자자와 2030세대의 관심이 급격히 늘고 있다. 투자 절차가 훨씬 간편해지고 정보 수집도 한결 수월해졌기 때문이다. 증권사들도 평생 무료인 국내 주식보다는 환전수수료, 거래수수료 등 부수입이 짭짤한 해외 주식 영업을 강화하는 추세다. 전문가들은 지난해 하락장과 올해 박스권을 거치며 개인의 관심이 국내에서 해외로 빠르게 이동하고 있다고 평가했다.매력적인 수익률, 개인 투자도 급증1일 신한금융투자에 따르면 이 증권사의 해외 주식 매매가 있는 계좌(7월 말 기준)는 1년 새 127.78% 증가했다. 같은 기간 해외주식서비스 등록 계좌는 26.53% 늘었다. 다른 증권사도 비슷하다. 키움증권의 월평균 해외 주식 거래계좌 수는 지난해 2899개에서 올해 8441개(10월 27일 기준)로 세 배 가까이 늘었다.해외 주식에 대한 관심이 커지는 가장 큰 이유는 국내 시장 부진이다. 코스피지수는 올 들어 지난달 말까지 3.7% 오르는 데 그쳤다. 같은 기간 미국 S&P500지수(21.0%), 중국 상하이종합지수(18.8%) 등을 크게 밑돌았다. ‘반도체 투톱’인 삼성전자와 SK하이닉스를 제외한 지수는 1971.01(10월 31일 종가)에 불과했다.기간이 길수록 해외 시장과의 수익률 격차는 더 커졌다. 코스피지수의 최근 3년과 5년 상승률은 각각 3.7%, 6.1%다. 같은 기간 S&P500지수는 각각 42.9%, 50.5% 올랐다. 송명찬 NH투자증권 해외상품부 차장은 “국내 주식은 선진국 시장에 비해 변동성이 심하고 수익률은 낮다”며 “빠질 땐 더 빠지고, 오를 땐 덜 오르는 방식으로 소외받고 있는 것도 해외 주식에 대한 관심이 커지는 이유”라고 분석했다.최선호주는 미국 기술주가장 큰 관심을 받는 시장은 미국이다. 외부 변수에 영향을 적게 받아 안정적인 동시에 통화 분산투자 효과도 있기 때문이다. 올 3분기 국내 투자자가 많이 산 종목 10개 가운데 9개가 미국 주식시장에 상장된 종목이었다. 같은 기간 미국 주식 투자액은 52억9307만달러로 전체 해외 주식 매수 규모의 80.2%를 차지했다.수익률도 높은 것으로 나타났다. 대신증권에 따르면 9월 말 기준으로 한국 투자자들이 가장 많이 사들인 미국 아마존 주식은 올해 17.3%, 최근 3년간 115.2% 올랐다. 팡(FAANG)으로 알려진 페이스북(최근 3년 수익률, 44.9%), 애플(115.4%), 넷플릭스(118.9%), 구글(54.7%) 등도 큰 폭으로 상승했다.민성현 KB증권 글로벌BK솔루션팀 부장은 “미국은 외부 요인에 영향을 가장 적게 받아 기업 실적, 정책 등만 보면 된다는 점에서 예측 가능하고 이해하기 쉬운 시장”이라며 “미·중 무역분쟁이 벌어진 가운데 중국 시장은 빠져도 미국은 버텼다”고 말했다.자산 배분에 대한 관심 늘 것투자 절차가 간편해진 것도 개인 투자가 늘어난 이유로 꼽힌다. 신한금융투자는 지난해부터 아마존, 애플 등 86개 미국 주식 종목을 대상으로 해외 주식 소수점 구매 서비스를 제공하고 있다. 고가의 해외 주식을 0.1주나 0.01주 단위로 살 수 있어 지갑이 얇은 청년층의 관심이 크다고 신한금융투자는 설명했다. KB증권은 올초부터 환전 없이 원화로 거래하는 ‘글로벌 원마켓’을 운영하고 있다.개별 종목에 대한 투자 정보를 얻을 수 있는 곳도 늘어났다. 민 부장은 “투자자의 관심이 많은 애플, 아마존 등 대형주의 실적, 사업계획 등은 인터넷 검색 등을 통해서도 쉽게 알 수 있다”며 “증권사 리포트, 관련 블로그, 투자 동영상 등 다양한 정보가 많다”고 말했다.전문가들은 당분간 해외 주식에 대한 관심은 계속될 것으로 예상했다. 아직 절대 규모가 크지 않고, 자산 배분에 대한 관심이 높아지고 있기 때문이다. 김성봉 삼성증권 글로벌영업전략팀장은 “성장률이 낮아지고 금리가 인하되는 시점에 선진국의 해외 투자도 늘어났다”며 “한국 역시 저성장·저금리 상황으로 가고 있는 데다 국내 주식시장의 수익률도 좋지 않아 당분간 해외 주식에 대한 관심은 더욱 커질 것”이라고 분석했다.강영연 기자 yykang@hankyung.com
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해외 주식 투자는 개별 종목에서 상장지수펀드(ETF)를 ‘직구’하는 것으로 진화하고 있다.1일 한국예탁결제원에 따르면 올 들어 지난달 말까지 해외 주식 거래 상위 10개 종목(결제금액 기준) 가운데 ETF가 차지한 비중은 30.3%로 지난해(19.6%)보다 크게 늘었다. 개별 종목보다는 안정적인 지수에 투자하려는 투자자들이 늘고 있기 때문이다. ETF는 지수를 추종하도록 설계된 펀드로 증시에 상장돼 종목처럼 거래가 가능하다. 표윤미 신한금융투자 GKB사업부장은 “개별 주식보다는 지수에 투자하는 게 안정적이라는 인식이 늘고 있다”며 “위험 관리에 대한 수요가 커지는 분위기가 반영된 것”이라고 분석했다.국내에 상장된 해외 ETF가 76개로 늘어났지만 여전히 증가하는 수요에 비해선 부족하다는 지적도 있다. 김성봉 삼성증권 글로벌영업전략팀장은 “해외에서는 네 배 레버리지 ETF, 원자재, 리츠(REITs·부동산투자회사), 채권 등에 투자하는 다양한 상품이 있다”며 “한국에선 대표지수 ETF를 제외하고는 거래량도 많지 않아 매매가 쉽지 않다”고 설명했다.ETF 다양화를 위한 규제 완화도 제자리걸음이다. 지난 5월 금융위원회는 파생상품시장 발전 방안을 내놓으면서 신규 지수 등에 대한 아이디어 제공자에게 배타적 사용권 및 재산권을 부여하겠다고 했다. 신규 지수 사업이 가능해진 셈이지만 한국거래소가 관련 시행 규칙을 바꾸지 않아 여전히 새로운 지수 사업자가 진입하지 못하고 있다. 업계 관계자는 “지수시장에 새로운 사업자가 들어가야 다양한 지수가 나오고, 이를 반영한 ETF, EMP(ETF 자문 포트폴리오) 펀드 등 상품도 다양해질 수 있을 것”이라고 지적했다.해외 ETF 관련 세금 부담도 적다. 국내에 상장된 ETF는 매매할 때마다 배당소득세(15.4%)가 붙어 금융소득 종합과세 대상이 된다. 반면 해외에 상장된 ETF는 배당소득세가 아니라 손익을 합산한 기준으로 양도소득세만 부과된다.강영연 기자 yykang@hankyung.com
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'유니콘' 야놀자의 야심…"글로벌 1위 호스피탈리티 기업 도약"
여행·레저업계에서 최근 2~3년 새 가장 많은 스포트라이트를 받은 회사 중 하나는 ‘야놀자’다. 2005년 포털사이트 다음의 온라인 커뮤니티로 시작한 야놀자는 지난해 사업 다각화와 해외시장 진출 등 광폭 행보로 주목받았다. 올 6월에는 기업 가치 1조원 이상 스타트업(신생벤처기업)인 ‘유니콘’ 기업에 등극하며 또다시 화제의 중심에 섰다.여기서 끝이 아니다. 야놀자는 최근 ‘글로벌 호스피탈리티 테크 기업 도약’이라는 새로운 목표를 내놨다. 인공지능(AI)과 사물인터넷(IoT) 기반의 객실관리 자동화 시스템(PMS)으로 글로벌 호스피탈리티(호텔·레스토랑 등 서비스 업종) 시장의 새로운 표준을 만든다는 계획이다. 2017년 처음으로 매출 1000억원을 돌파한 야놀자는 올 연말까지 3000억원 대의 역대 최대 실적을 기대하고 있다. 국내외 여행·레저시장에서 글로벌 온라인여행사(OTA)의 영향력이 점점 커지고 있는 상황에서 “토종 기업으로는 드물게 야놀자가 대등한 경쟁을 벌이고 있다”는 게 대다수 전문가의 평가다.글로벌 여가 기업 도약 선언지난해 3월 야놀자는 글로벌 여가기업으로의 도약을 선언하며 사업 다각화와 해외시장 진출을 본격화했다. 글로벌 R·E·S·T(재충전·오락·숙박·여행) 플랫폼이라는 청사진과 함께 일본 최대 전자상거래업체 라쿠텐과 손잡았다. 국내에선 레저·액티비티 플랫폼 회사 레저큐를 인수하면서 여가와 레저 전반을 아우르는 종합 여가 플랫폼 구축에 속도를 내기 시작했다. 2013년 설립된 레저큐는 정보기술(IT) 기반의 레저·액티비티 플랫폼 회사로 현재까지 전국 41개 지방자치단체와 손잡고 40여 종의 투어패스를 개발했다.글로벌 OTA와의 협력에도 적극 나서고 있다. 익스피디아, 부킹닷컴, 아고다, 호스텔월드 등과 제휴를 맺은 데 이어 올 1월에는 세계 최대 규모 여행 사이트 트립어드바이저와도 손잡았다.대만의 공유숙박 플랫폼 회사인 아시아요(AsiaYo)와는 서로의 숙박 인벤토리를 교환하는 서비스 제휴를 맺었다. 아시아요는 대만을 비롯해 일본, 태국, 홍콩 등 아시아 60개 도시, 6만여 개 숙소 정보를 보유한 대만 1위의 공유숙박 플랫폼 운영회사다. 회사 설립 이후 줄곧 국내 숙박예약 서비스를 제공하던 야놀자는 올 1월 동남아시아와 중국, 일본, 유럽, 미주 등 세계 호텔예약 서비스를 시작했다.호텔 브랜드 개발, 체인사업으로 확대국내외 호텔 체인사업 역시 야놀자 사업 모델의 한 축이다. 2011년 호텔 체인사업을 시작한 야놀자는 현재 7개의 호텔 브랜드를 운영하고 있다. 유니크한 디자인 콘셉트의 ‘에이치에비뉴’, 프리미엄 라이프 스타일을 지향하는 ‘하운드’, 2030 젊은 고객 취향에 맞춘 ‘호텔야자’, 도심형 부티크 호텔 ‘브라운도트’, 높은 가성비가 돋보이는 ‘호텔얌(yam)’, 중소형 스타일리시 호텔 ‘넘버(No.)25’, 지역 특성과 여행객의 취향을 반영한 신개념 호텔 ‘헤이(heyy)’ 등이다. 2014년 전국에 55개이던 야놀자의 브랜드 호텔은 올 연말까지 250여 개에 달할 전망이다.국내에서 기반을 닦은 호텔사업은 해외로 확대되고 있다. 야놀자는 지난해 1500만달러를 투자한 동남아 이코노미 호텔체인 ‘젠룸스(ZEN rooms)’ 1대 주주로 최근 올라섰다. 2015년 설립된 젠룸스는 동남아 1위의 호텔체인 및 예약 플랫폼 회사다. 싱가포르와 태국, 인도네시아, 말레이시아, 베트남 등에 1000여 개가 넘는 객실을 보유한 젠룸스는 야놀자 투자 이후 400％가 넘는 폭발적인 성장세를 보이고 있다. 김종윤 야놀자 온라인 및 사업전략 부문 대표는 “호텔 체인사업은 안정되고 차별화된 숙박시설을 확보해 양질의 서비스를 제공하기 위한 것”이라며 “직영 호텔은 새롭게 개발하는 기술과 서비스를 적용하는 ‘테스트베드’ 역할도 한다”고 설명했다.세계 1위 객실관리 자동화 시스템 기업 등극숙박 및 레저·액티비티 예약, 체인호텔 운영 등 그동안 B2C(기업과 소비자 간 거래) 사업에 머물던 야놀자는 올해부터 B2B(기업 간 거래) 시장 공략에 적극 나서고 이다. B2B 사업 확장을 통해 글로벌 여가 플랫폼에 이은 글로벌 호스피탈리티 테크 기업으로 도약한다는 계획이다.야놀자의 B2B 사업은 지난해 8월 국내 최대 숙박비품 유통회사 한국물자조달을 인수하면서 본격화했다. 숙박비품 쇼핑몰 ‘비품넷’을 통해 5만여 개 호텔에 비품을 공급하는 한국물자조달은 취급 상품 수가 무려 1만여 개에 달한다.올 2월에는 객실관리 자동화 시스템(PMS) 국내 시장 점유율 1위 회사 가람정보시스템과 씨리얼을 인수했다. 9월에는 국내는 물론 중동과 동남아, 북미 등 160개 국가, 1만3000여 개 호텔에 객실관리 시스템을 제공하는 세계 2위 이지(eZee)테크노시스(인도)를 품에 안았다. 이들 회사는 전등제어 및 객실상태 관리뿐만 아니라 온라인 예약 연동을 통해 호텔운영 자동화와 무인 운영 솔루션을 제공한다. 야놀자는 올 한 해에만 가람과 씨리얼, 이지테크노시스 등 세 개 회사를 인수하면서 단숨에 2만1000여 개의 호텔·리조트를 고객사로 둔 세계 1위 클라우드 기반 PMS 기업에 등극했다.이선우 기자 seonwoo.lee@hankyung.com
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