[100세 시대 마스터플랜] 삼성증권 'POP', 금융자산 운용 현황·전망 수시로 제공
삼성증권은 POP의 장점으로 주식 펀드 채권 등 금융 자산 전반의 운용 현황과 전망 등을 총망라한 'POP 보고서'를 수시로 제공받을 수 있다는 점을 들었다. 시장 또는 자산에 대한 이슈 리포트를 제공하는 '트루 케어 서비스'는 최근과 같이 변동성이 심한 장세에서 포트폴리오를 재조정하는 데 유용하다.
POP으로 자산 관리를 받는 고객은 위험도에 따라 5가지 유형으로 분류한 투자 목록을 매달 받아볼 수 있다. 시장 상황을 고려한 투자 목록 20여가지도 추천받을 수 있다.
'5060세대 자산관리 솔루션'과 같이 각자의 재무상황에 따른 맞춤 투자 전략도 제공받는다. 또 투자 포트폴리오의 예상 수익과 위험도 등을 종합적으로 감안해 투자 현황을 알려주는 'POP 보고서'를 수시로 받을 수 있다. 투자 목록에서 수익률이 급격히 변하거나 목표 수익률에 도달하는 등 특이 사항이 발생하면 휴대폰 문자를 통해 즉시 알려주는 '펀드케어 서비스'도 포함된다.
삼성증권은 대표 자산관리 상품으로 '삼성 POP 골든에그 어카운트'를 추천했다. 은퇴를 앞둔 베이비부머들의 장기 생활자금 마련을 위한 상품이다. 안정적으로 자산을 증식하는 데 초점을 맞췄다. 이에 따라 변동성이 큰 위험자산은 최대 40%만 편입하도록 하고 있다. 최소 가입금액은 2000만원이다.
골든에그 어카운트 중에서도 '시중금리+알파솔루션'은 은행 단기예금 대신 투자할 수 있는 상품이다. 지역채 3년물 80%와 원금 95%,슈팅업 주가연계증권(ELS) 20%를 결합한 상품이다. 채권 이자로 최소 3% 수익을 확보하면서 채권 또는 주식 가격이 오를 때 추가 수익을 노릴 수 있다. 연금 및 수익형 부동산을 대체하는 '월 현금수익솔루션'은 △월지급식 랩과 월지급식 ELS를 결합한 고수익형 △채권 · 펀드를 편입한 안정수익 추구형 △채권과 보험을 결합한 절세형 등 3가지 중에서 선택할 수 있다. 종합자산관리계좌(CMA) 환매조건부채권(RP)에 2%의 우대금리를 제공한다.
강유현 기자 yhkang@hankyung.com
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