"삼성화재, 2Q 실적 시장 예상치 부합…하반기 이익 방어 기대"-SK
김도하 SK증권 연구원은 "삼성화재의 2분기 별도 당기순이익은 전년 동기 대비 31.7% 증가한 3645억원으로 당사 추정치를 10% 하회했지만 시장 전망치에 부합했다"며 "계열사 지분 매각이익과 손상차손을 제외하면 10% 감소한 수준"이라고 밝혔다.
2분기 경과손해율은 고액사고로 인한 일반 손해율 9.7%포인트 상승과 자동차 손해율 4.3%포인트 상승으로 악화됐다고 지적했다. 사업비율은 20.9%로 직전 분기 대비 0.5%포인트 올랐는데 실제판매비가 4.6% 증가한 것을 원인으로 꼽았다.
보장성 인보험 신계약은 336억원으로 전년 동기 대비 37.6% 증가했다고 전했다.
김 연구원은 "독립법인대리점(GA) 시책 경쟁이 하반기 둔화되면서 손해보험업종의 이익 회복이 기대된다"며 "판매비용 효율성을 통해 가장 양호한 연간 이익 방어가 예상되고, 기대 배당수익률이 보통주 4.3%, 우선주 6.4%로 높아 업종 내 최선호주(톱픽)으로 유지한다"고 덧붙였다.
오정민 한경닷컴 기자 blooming@hankyung.com
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