우리투자증권은 고객이 재무적으로 필요로 하는 내용을 면밀히 반영해 손쉽게 종합자산관리를 할 수 있는 '옥토'서비스를 제공하고 있다. 이 서비스는 자산을 장기간 안정적으로 운용하고자 하는 고객에게 적합한 것으로 우리투자증권 리서치센터와 상품전문가들로 구성된 투자전략위원회에서 매월 제시하는 투자성향별 자산배분안을 바탕으로 이뤄진다.

구체적으로 고객의 투자성향과 재무적 니즈를 세밀히 반영해 1 대 1 맞춤 포트폴리오를 설계한 후 고객이 원하는 경우 다양한 투자상품으로 구성된 해당 포트폴리오를 일괄매수할 수 있도록 서비스한다. 가령 1억원을 투자할 경우 5000억원은 펀드에 넣고 나머지 3000억원은 주식에 직접투자하고,나머지 2000억원은 주가연계증권(ELS)에 투자하라는 식으로 포트폴리오를 짜 준다.

투자 실행 후에는 분기별로 자산운용보고서가 제공돼 정기적인 모니터링과 함께 필요시 자산재조정을 할 수 있도록 한다.

옥토폴리오는 우리투자증권에 맡긴 자금 외에도 타금융권에 고객이 보유하고 있는 전체 금융자산에 대한 컨설팅 서비스도 제공한다. 또 옥토폴리오 시스템에서 포트폴리오를 설계한 고객에게는 일괄매수를 실행하지 않았어도 자산운용보고서가 제공되며,최초 설계일자를 기준으로 가격과 수익률을 확인할 수 있다.

펀드판매사 이동제도 시행 후에는 펀드 고객에 대한 자산관리 프로그램을 꾸준히 강화하고 있다. 펀드선진국의 펀드관리 시스템인 'PSR(Portfolio Strategy & Risk) 분석'을 판매회사 최초로 도입해 '펀드 GPS 시스템'이란 브랜드를 론칭했다.

'PSR 분석'은 200개 이상의 국내 대표 펀드의 운용스타일 분석과 투자섹터 분석，종목별 분석을 통해 펀드의 운용과정을 정확하게 분석하고 추적해 고객이 보유한 펀드가 올바른 방향으로 진행되고 있는지 진단,고객이 원하는 최적의 자산관리 포트폴리오 진행방향을 GPS처럼 안내하는 선진 분석기법이다.

기존 펀드 분석 방법들이 과거의 수익률에 중점을 두고 펀드를 평가했다면 PSR분석은 펀드 안에 있는 주식종목들의 성향까지 일일이 분석해 펀드매니저들이 펀드를 원래의 운용방침대로 잘 운용하고 있는지,향후 펀드가 시장과 비슷하거나 더 높은 수익을 낼 수 있을 것인지도 예측할 수 있다.

'펀드 GPS 시스템'은 개별 펀드 분석뿐만 아니라 고객이 타금융권에 예치한 펀드 주식 예금까지 포함해 전체 금융자산에 대한 자산배분전략을 수립하는 기능도 있어 종합적인 자산관리에 최적화된 솔루션을 제공한다고 우리투자증권은 설명했다. 특히 '투자지역 스냅샷'은 해외펀드와 관련해 해당 투자지역의 경제지표와 주요 이슈 등을 한눈에 파악할 수 있는 기능으로 해외펀드에 대한 상세한 정보도 세밀하게 살펴볼 수 있다.

우리투자증권 관계자는 "펀드판매사 이동제로 인해 투자자 입장에선 선택 폭이 넓어졌지만 그 만큼 고민도 많아진 것이 사실"이라며 "'펀드 GPS 시스템'은 강력한 자산관리 기능으로 고객이 원하는 최적의 펀드 포트폴리오가 구성되도록 안내해 줄 것"이라고 말했다.

우리투자증권은 '펀드 GPS 시스템' 서비스 출시를 기념해 4월30일까지 금액에 관계없이 모든 펀드 신규 가입고객을 대상으로 추첨을 통해 최신형 LED TV，아이폰，문화상품권을 증정한다. 펀드 1000만원 이상 가입고객에게는 CMA 금리를 5%로 우대(90일,500만원 한도)해 준다.

펀드관리 전문가 선정을 통해 펀드관리 시스템도 보강했다. CFP，AFPK 등 일정 요건을 갖춘 영업직원 240명을 펀드클리닉 담당자로 선정하고，자체 교육을 통해 펀드에 대한 전문성을 높였다. 선발된 펀드 클리닉 담당자는 보유 펀드에 대한 솔루션을 제시하고 고객의 펀드운용에 대한 방향을 정확히 제시한다.

또 한국투신운용의 '한국의 힘 주식형 펀드',골드만삭스의 '코리아 주식형 펀드',우리자산운용의 '우리 부울경 우량기업 플러스 펀드',삼성투신운용의 '삼성착한아이예쁜아이 주식형 펀드' 등을 비롯 총 320여종의 펀드를 판매하는 등 상품 라인업도 강화했다.

김동윤 기자 oasis93@hankyung.com