저 삼성증권, 퇴직연금 로보어드바이업계 첫 서비스

삼성증권은 증권업계 최초로 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 ‘연금S톡’을 개설했다고 11일 발표했다. 연금S톡은 퇴직연금 가입자가 자신의 투자성향, 소득, 연령 등을 입력하면 이를 55개 유형으로 세분화해 각 유형에 맞는 펀드와 자산 비중을 제시하는 서비스다.

추천 포트폴리오는 삼성증권 포트폴리오 전략팀에서 과거 성과, 운용사의 안정성 등을 기준으로 엄선한 150여 개 펀드로 구성된다. 로보어드바이저는 포트폴리오 월간 성과 보고서를 보내주고, 시장 상황과 고객 생애주기에 맞춰 펀드별 추천 편입 비중도 자동으로 조정한다. 포트폴리오를 시뮬레이션해 본 결과 현재 만 55세, 연 소득 7000만원인 ‘적극 투자형’ 고객의 과거 10년간 연 환산 수익률은 평균 6.2%, 누적 82.53% 수준이었다.

심성미 기자 smshim@hankyung.com