신한은행, 치밀한 투자판단…고객 맞춤 자산관리 솔루션

2021 대한민국 명품브랜드 대상

신한PWM이 2021 대한민국 명품브랜드대상 PB금융 부문에서 6년 연속 대상을 수상했다.

신한PWM은 2011년 금융권 최초로 은행과 증권이 하나의 공간에서 만나, 각 분야의 전문가 그룹이 고객의 니즈에 맞는 차별화된 자산관리 솔루션을 제공하기 위해 도입된 금융복합점포 모델이다. 신한PWM은 고객의 니즈 및 자산 규모에 따라 4-Layer 관리체계를 도입하여 고객별로 차별화된 사업모델을 운영중이다. 신한PWM은 상담을 통해 고객의 니즈와 투자성향을 분석하고 고객의 목적에 맞는 최적의 포트폴리오를 제공하고 있다. 상품 단위의 판매가 아닌 고객 맞춤 포트폴리오 제안을 위해 신한금융그룹 차원의 종합적인 하우스뷰와 투자전략을 수립하고, 강화된 내부통제 시스템을 통한 리스크 관리를 선제적으로 수행하며 신한금융그룹의 폭넓은 네트워크를 활용하여 PWM전용상품을 지속적으로 발굴하고 있다. PWM센터 전용상품은 원금 보장형부터 고수익 추구형까지 다양하게 라인업되어 있다. 상품 가입 이후에도 본부 전문가와 PB팀장이 주기적으로 포트폴리오를 진단하고 리스크를 관리함으로써 PWM고객들의 신속하고 정확한 분석과 투자 판단이 가능하다. 경쟁이 치열해지는 자산관리분야에서 남들보다 앞선 특화시장 발굴과 차별화된 서비스 제공을 위해 신한PWM은 2019년 12월 신한PWM PIB센터를 서울 강남에 오픈했다. 고자산 기업가 고객을 대상으로 종합 자산관리 서비스, 기업금융, IB금융 서비스를 함께 제공하는 특화서비스 모델이다. 신한PWM은 한 단계 더 업그레이드된 사업모델인 PIB센터를 통해 WM시장의 새로운 패러다임을 이끌어갈 계획이다.