[국가공인 1호 한경 TESAT] 금융회사의 준법감시인

▶ 11일 '테샛 설명회' 특강…오후 2시 본사 18층에서

문제

금융회사의 준법감시인에 관한 다음 설명 중 옳지 않은 것은?

① 회사 임직원들의 내부통제기준의 준수 여부를 점검하고 조사하여 감사위원회에 보고한다.
② 본질적으로 리스크관리 업무를 수행한다.
③ 전문성이 가장 중요한 자질이므로 금융감독기관을 퇴직하고 바로 관련 민간 금융회사의 준법감시인에 취임할 수 있다.
④ 금융투자회사의 준법감시인은 이사회 결의로 임면하며 금융위원회에 통보된다.
⑤ 준법감시인은 직무수행과 관련된 사유로 인한 부당한 인사상의 불이익을 받지 않는다.


해설

금융회사에서 임직원들이 자산관리，위험관리，고객관리 등에 있어 규정을 준수하는지 점검하고 불법행위를 저지르고 있지 않은지를 감시하는 사람이 준법감시인이다. 임직원들이 법을 위반할 경우 이를 감사위원회와 금융감독원에 보고해야 한다. 고객이 맡긴 자산의 선량한 관리자로서 금융회사와 그 종사자가 규정，정책，절차를 철저하게 준수하도록 함과 동시에 회사의 일반정책과 내규를 준수토록 내부적으로 사전적，상시적으로 통제ㆍ감시하는 제도를 '컴플라이언스(Compliance) 제도'라고 한다. 우리나라에서는 '준법감시인' 제도로 일컬어진다. 2000년 10월부터 은행 증권 보험 자산운용사 등 모든 금융회사에 대해 준법감시인 설치가 의무화됐으며，저축은행의 준법감시인 제도도 2001년 하반기부터 의무화됐다. 본질적으로 리스크관리 업무에 속하며 이사회 결의로 임면한다. 또 직무수행과 관련한 사유로 인사상 불이익을 받지 않는다.

정답 ③