KB증권, 주요 지점에 '연금 마스터' 배치…맞춤 진단

KB증권 '하이브리드' 연금자산관리

KB증권이 대면과 비대면을 결합한 하이브리드 연금자산관리 체계를 앞세워 연금 컨설팅 경쟁력을 강화하고 있다. 영업점과 연금자산관리센터를 유기적으로 연계해 고객 중심의 연금 관리 서비스를 고도화하고 있다는 평가다.

KB증권의 연금 컨설팅은 고객의 연금자산 구조와 생애주기, 은퇴 시점, 노후 목표 등을 종합적으로 진단한다. 이를 바탕으로 전문 컨설턴트가 개인별 상황에 맞는 연금 솔루션을 제시하고 사후 관리까지 이어지는 맞춤형 컨설팅을 제공하는 방식이다. 단기 수익률 중심이 아니라 중장기 관점에서 안정적인 연금 자산 성장을 돕는 데 초점을 맞췄다.

대면 상담 부문에서는 내부 기준을 통해 선발된 ‘연금 마스터’ 프라이빗뱅커(PB)를 전국 주요 영업점에 배치했다. 고객이 영업점을 방문하면 1대1 맞춤형 연금 상담을 받을 수 있도록 한 것이다. 필요할 경우 연금본부 소속 세무사, 노무사, 계리사 등 분야별 전문가가 직접 참여해 세제, 제도, 연금 수령 전략 등 고난도 이슈에 대한 심층 컨설팅도 제공한다. 복잡한 연금 제도에 대한 이해도를 높이고, 상담에 대한 신뢰도를 강화하기 위한 조치다.

비대면 연금 상담도 한층 강화됐다. 연금자산관리센터의 PrimePB 전화 상담을 통해 전문적인 연금 컨설팅을 받을 수 있고, 모바일트레이딩시스템(MTS) ‘KB 마블(M-able)’의 상담 예약 기능을 활용하면 원하는 시간에 대기 없이 상담이 가능하다. 시간과 장소의 제약 없이 연금 상담을 받을 수 있도록 접근성을 높였다는 설명이다.

KB증권은 오프라인의 전문성과 온라인의 편의성을 결합한 하이브리드 연금 관리 체계를 통해 차별화된 고객 경험을 제공한다는 전략이다. 여기에 디폴트옵션, 추천 포트폴리오, 자동 투자 솔루션 등 연금 특화 상품과 서비스도 지속적으로 고도화하고 있다. 이를 통해 고객이 체감할 수 있는 수익률 개선과 함께 장기적인 연금 자산 안정성을 동시에 추구한다는 구상이다.

송상은 KB증권 연금 그룹장은 “고객 신뢰를 기반으로 연금 비즈니스 경쟁력을 꾸준히 강화해 온 노력이 성과로 이어지고 있다”며 “앞으로도 고객의 노후 자산이 안정적으로 성장할 수 있도록 연금 특화 상품과 컨설팅 서비스를 지속 확대해 나가겠다”고 말했다.

박주연 기자 grumpy_cat@hankyung.com