NH-아문디, 글로벌 ESG 펀드…중위험·중수익 추구
올바른지구 외부위탁운용(OCIO) 자산배분 펀드는 ESG(환경·사회·지배구조) 프로세스를 적용해 중위험·중수익의 목표 성과를 달성하기 위해 설계된 글로벌 자산배분 펀드다. 연기금 OCIO가 추구하는 수준의 투자 목표를 달성하기 위해 설계된 공모펀드다. OCIO(Outsourced Chief Investment Officer)란 최고투자의사결정권자(CIO)의 역할을 외부 전문가가 해주는 서비스다. 주로 연기금 등의 자산을 위탁받아 운용하는 것에 특화돼 있다.
이 펀드는 3년 이상 중장기로 투자했을 때 예금 금리 두 배 이상의 연수익률을 안정적으로 가져가는 것을 목표로 설계했다. 중장기 목적자금을 마련하고자 하는 일반투자자나 현금성 자산을 목표 수익률 수준으로 안정적으로 운용하려는 일반 기업에 적합한 펀드다. 연기금 수준의 자금 운용 안정성과 수익성을 투명하게 제공받을 수 있다는 것이 강점이다.
이를 위해 글로벌 자산배분 전략에 따른 운용에 나서고 있다. 유럽 1위 자산운용사이자 글로벌 ESG 투자 선두 운용사인 프랑스 아문디의 글로벌 자산배분 모델을 적용한다. 주식펀드, 채권펀드, 대체자산펀드 등 3개의 모(母)펀드로 분산된 포트폴리오를 구축하고 있으며 시장 상황에 따라 자산 비중을 탄력적으로 조정한다. 시장에 단기 충격이 발생했을 때 적극적인 위험 관리와 환헤지 비율 조정 등의 대응에 나서기도 한다.
아울러 ‘올바른 지구’라는 이름에서 알 수 있듯 해당 펀드는 글로벌 기준의 ESG 펀드다. 투자전략 전반에 ESG 스크리닝을 반영해 포트폴리오를 구성한다. 신범주 NH-아문디자산운용 글로벌솔루션본부장은 “장기적으로 시장 상황을 정확하게 예측할 수 있는 사람은 아마 없을 것”이라며 “연기금처럼 경기 국면별로 각 자산군의 추세와 변동성은 제각기 다르다는 점을 고려한 장기 자산배분 전략을 활용할 수 있다면 일반인도 훨씬 안정적인 재테크를 할 수 있을 것”이라고 말했다.
전효성 기자 zeon@hankyung.com
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KB증권은 맞춤형 주식 포트폴리오를 구성해 투자하려는 투자자에게 ‘KB증권 다이렉트인덱싱’ 서비스를 추천했다. 다이렉트인덱싱이란 투자자 스스로 투자 목적과 투자 성향 등을 고려해 원하는 주식 종목을 추려 상장지수펀드(ETF)처럼 만들어 투자할 수 있는 서비스다.지난해 4월 출시 이후 투자자들이 KB증권 다이렉트인덱싱 서비스를 통해 직접 투자 종목을 선별해 생성한 전략 포트폴리오 수는 지난달 말 기준 7만여 건에 달한다. 해외주식 투자가 대중화되면서 작년 9월 국내 업계 최초로 미국 주식 서비스를 추가로 출시하며 일반투자자도 편리하게 미국 주식을 포트폴리오로 투자할 수 있게 됐다.KB증권 다이렉트인덱싱 서비스의 투자 프로세스는 △투자 전 △투자 진행 △투자 후 단계로 구성됐다. 먼저 ‘투자 전’ 단계에서 자신이 구성한 전략 아이디어를 ‘전략 보관함’에 여러 개 넣어두고, 모의투자(백테스팅)를 통해 포트폴리오의 세부적인 분석 내용을 확인할 수 있다. ‘투자 진행’ 단계에서는 만들어진 포트폴리오를 바탕으로 고객이 원하는 종목으로 재구성할 수 있으며, 포트폴리오 비중과 유사하게 최대 50종목까지 원클릭으로 일괄 매매할 수 있다. 마지막 ‘투자 후’ 단계에서는 시장 상황과 주가 등락에 따라 포트폴리오를 재조정하는 리밸런싱을 진행할 수 있고 전략 변경도 원클릭으로 가능하다. KB증권은 올해는 PB를 통해 일임해 투자할 수 있는 대면 일임형 다이렉트인덱싱 서비스도 출시할 계획이다.KB증권은 투자 초보자를 위한 ‘프리셋 전략’도 제공하고 있다. 프리셋 유형으로 △테마 전략 △업종 전략 △나만의 전략 △대가들의 전략 등 네 가지 유형의 전략 포트폴리오를 제공하고 있다. KB증권은 신년을 맞아 AI산업에 투자할 수 있는 ‘AI 반도체의 꽃, HBM 반도체 전략’ ‘글로벌 반도체 테마’ ‘AI 인공지능 & IoT 사물인터넷 테마’ 등 다양한 테마별 전략을 선보이고 있다.윤만철 KB증권 고객솔루션총괄본부장은 “올해는 대면으로 고객을 컨설팅해주는 일임형 다이렉트인덱싱 대면 서비스 준비에 박차를 가하고 있다”며 “계속해서 고객이 원하는 맞춤형 자산관리 솔루션에 주력할 것”이라고 말했다.배태웅 기자 btu104@hankyung.com
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삼성증권은 올해 반도체 종목 투자를 고려 중인 투자자들에게 ‘삼성 글로벌 반도체 펀드’를 추천했다.4차 산업으로 전환이 진행되면서 반도체 중요성은 더욱 커지고 있다. 글로벌 정보기술(IT) 기업들의 데이터센터 급증, 전기차 및 자율주행 차량 증가, 인공지능(AI)과 메타버스 시대로의 진입 등 4차 산업 전반에서 반도체는 필수적인 요소로 떠오르고 있다. 글로벌 반도체 기업에 분산 투자한다면 다양한 4차 산업 테마에 투자하는 효과를 기대할 수 있다.삼성 글로벌 반도체 펀드는 엔비디아, AMD 같은 미국 반도체 기업뿐 아니라 삼성전자, SK하이닉스, TSMC, 소니 등 글로벌 대형 반도체 기업을 편입하고 있다. 메모리, 비메모리, 팹리스, 파운드리, 반도체 장비 업체 등 반도체산업 전반에서 우세한 점유율을 가진 기업을 주요 투자 대상으로 한다.투자 대상 선정은 반도체 매출을 기준으로 한다. 특정 국가보다 글로벌 반도체산업 자체의 장기 성장성에 투자하고 싶은 투자자에게 적합하다. 유니버스 내 총 20~30개 내외 종목을 선택해 투자하고 있다. 주요 글로벌 반도체 기업을 담을 수 있어 온전한 글로벌 반도체 성장에 투자할 수 있다. 환위험을 회피할 수 있는 환헤지(H) 형과 환위험에 노출된 환노출(UH) 형이 있어 투자 목적에 맞게 선택할 수 있다.수익률은 2021년 9월 설정 이후 이달 4일까지 34.73% 수익률을 기록 중이다. 작년 9월 말 기준 투자 종목 비중은 브로드컴이 8.1%로 가장 많다. 이어 엔비디아 7.8%, 인텔 7.6%, ASML 6.2% 등이다. 국가별로 살펴보면 미국 65.9%, 유럽 8.8%, 한국 7.1%, 일본 3.2% 순이다.삼성증권 관계자는 “클라우드 컴퓨팅, 5G, AI, 전기차 및 자율주행, 메타버스 등 4차 산업혁명 도래에 따른 다양한 분야의 발전으로 반도체 수요가 급증할 것으로 예상된다”며 “반도체산업의 구조적 성장에 올라타고자 한다면 삼성 글로벌 반도체 펀드는 좋은 투자 수단이 될 것”이라고 말했다.배태웅 기자 btu104@hankyung.com
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한국투자증권은 인공지능(AI)과 반도체산업 대표 기업에 집중 투자하는 ‘한국투자 글로벌 AI&반도체 TOP10 펀드’를 추천했다.이 상품은 AI와 반도체산업이 융합하는 과정에서 시너지가 기대되는 기업군에 투자한다. 시장 독점력과 미래 기술을 선점할 수 있는 주도권을 가진 플랫폼 기업에 포트폴리오를 집중해 산업 규모 확대에 따른 수익을 추구한다고 한국투자증권은 설명했다.투자 종목을 선정하기 위해 우선 AI와 반도체산업 핵심 분야를 선정한다. 핵심 분야 선정 메커니즘은 반도체 파운드리, 반도체 장비, 그래픽처리장치(GPU), 커뮤니케이션, 모빌리티&자율주행 등 산업 전반을 포괄할 수 있도록 설계됐다.핵심 분야에 해당하는 종목에 대한 빅데이터 분석을 통해 후보군을 걸러내고, 후보 종목에 대해서는 시장 점유율, 사업 진입장벽, 경쟁우위에 대한 점수를 매겨 최종적으로 10개 종목을 선정한다. 정량지표와 더불어 후보 종목의 특허 경쟁력, 적점적 플랫폼 보유 여부, 데이터 보유 수준 등 테마 요소도 함께 평가해 투자 종목을 고른다.한국투자 글로벌 AI&반도체 TOP10 펀드는 대형주 위주로 투자하는 걸 원칙으로 하지만 평가 점수가 높은 시가총액 하위 종목도 일부 후보군에 포함시켜 초과수익을 노리기도 한다. 또 반기에 한 번씩 핵심 분야부터 재검토해 산업 트렌드 변화에 대응한다.한국투자증권은 “AI는 반도체산업의 새로운 성장 동력으로 자리 잡고 있다”며 “그간 반도체 업황에는 PC와 인터넷, 스마트폰 등 전방산업 수요가 중요하게 작용해 왔고, 이번에는 AI가 주인공이 될 것”이라고 말했다.한국투자 글로벌 AI&반도체 TOP10 펀드는 수수료 체계에 따라 A-e와 C-e 등의 클래스로 나뉜다. A-e 클래스 투자자에게는 0.5% 이내 선취수수료와 연간 0.995% 보수가 부과된다. 선취수수료가 없는 C-e 클래스는 연보수가 1.24%다. 별도의 환매수수료는 없다.한경우 기자 case@hankyung.com
