KB국민은행, 펀드 포트폴리오 『케이봇쌤』 개편 기념 이벤트 실시

입력2022.04.18 10:16 수정2022.04.18 10:19

KB국민은행(은행장 이재근)은 오는 6월 말까지 펀드 포트폴리오 ‘케이봇쌤’ 개편을 기념해 ‘펀린이를 위한 돈쭐나는 케이봇쌤’대고객 이벤트를 실시한다고 밝혔다.

‘케이봇쌤’은 전문가 또는 AI가 고객에게 맞는 최적의 펀드 포트폴리오를 만들고 관리하는 서비스로 이번 개편을 통해 추천 포트폴리오의 유형을 대폭 확대 개편했다. 영업점이나 KB스타뱅킹에서 ▲정교한 개인별 분석을 통한 ‘맞춤형’ ▲투자트렌드에 맞는 ‘테마’ ▲직접 목표를 설정해 관리할 수 있는 ‘목표달성’ ▲로보어드바이저가 제안하는 ‘로보쌤’까지 다양한 유형의 펀드 포트폴리오를 추천받을 수 있다.

이번 이벤트는 KB국민은행 ‘케이봇쌤’이 제안하는 펀드 포트폴리오에 신규 가입한 고객 전원에게 배스킨라빈스 모바일 쿠폰을 제공한다.

100만원 이상 가입 고객에게는 추첨을 통해 ▲LG전자 스탠바이미 ▲삼성전자 비스포크 로봇청소기 ▲애플 아이패드 미니 6세대 ▲애플 워치 SE 40mm를 증정한다. 포트폴리오 가입 건별 납입금액에 비례해 최대 3회의 추첨 기회를 제공한다.

KB국민은행 관계자는 “분산투자로 변동성을 줄이고 수익 기회를 다양화할 수 있는 케이봇쌤 가입 고객을 위해 푸짐한 선물을 준비했다”며, “더 많은 고객이 케이봇쌤에 관심을 갖고 이용할 수 있도록 다양한 이벤트를 선보일 계획이다”고 밝혔다.

이벤트 관련 자세한 내용은 KB스타뱅킹 및 전국 영업점에서 확인할 수 있다.

뉴스제공=KB금융, 기업이 작성하여 배포한 보도자료.

관련 뉴스

1

롯데손해보험 ‘원더’, 2024 앤어워드 디지털 광고·캠페인 부문 수상

롯데손해보험(대표이사 사장 이은호)은 영업 지원 플랫폼 ‘원더’(wonder)가 지난 2월 28일 서울 삼성동 코엑스에서 열린 ‘2024 앤 어워드’ ‘디지털 광고 & 캠페인’ 부문 증권·보험·신용카드 분야에서 ‘위너’(Winner)상을 받았다고 5일 밝혔다. 올해로 18회를 맞은 ‘앤어워드’(A.N.D Award)는 한국디지털기업협회가 주관하는 국내 대표 디지털 산업 시상식으로 디지털 산업에 기여한 혁신적인 광고·콘텐츠를 선정해 시상한다. 이 행사는 디지털 미디어·서비스, 디지털 광고·캠페인 등 2개 부문으로 나눠 진행하며, △대기업 △중견기업 △증권·보험 △교육 등 각각 33개 분야에 대해 시상한다. 롯데손해보험은 지난 2023년 12월, 언제 어디서든 출퇴근 없이 보험 영업의 전 과정을 모바일에서 완수할 수 있는 ‘원더’를 선보였다. 원더는 누구나 쉽게 설계사가 되고, 설계·청약·고객관리에 이르는 모든 과정을 휴대전화만으로 ‘손 안에서’ 진행할 수 있는 국내 최초 보험 영업지원 플랫폼이다. 특히 ‘원더’는 누구나 직접 쉽게 보험을 설계하고 소득을 벌 수 있는 서비스 가치를 통해 보험 권유와 중복 보장 등 기존의 보험에 관한 소비자의 부정적인 인식을 전환하는 데 기여했다. 이를 통해 소비자의 환기를 끌어낸 점이 높은 평가를 받았다. 지난해 8월 ‘원더’는 한국정보과학진흥협회가 주최하고 과학기술정보통신부·경기도가 후원하는 ‘ICT 어워드 코리아’의 디지털 콘텐츠 & 마케팅 부문에서 은상 격인 ‘Silver Prize’(ICT 어워드 코리아 위원장상)를 수상한 바 있다. 롯데손해보험 관계자는 “세상에 없던 보험 플랫폼을 친숙하게 알리고자 한 점을 인정받았다”며 “앞으로도 지속적으로 고객 친
2

롯데손해보험, 2024년 순이익 272억원…일회성·일시적 요인 반영

롯데손해보험(대표이사 사장 이은호)은 영업이익 337억원·당기순이익 272억원의 2024년 잠정 경영실적을 발표했다고 13일 밝혔다. 2024년 롯데손해보험의 보험영업이익은 총 1,802억원으로 장기보험이 이익 창출을 이끌었다. 2,019억원의 장기보험 이익 중 보험계약마진(CSM) 상각액은 2,254억원으로 2023년의 1,869억원에 비해 20.7% 성장했다. 이는 지난 2019년 대주주 변경 이후 새 국제회계기준(IFRS17) 도입을 대비해 추진해온 ‘보험업 본연의 경쟁력 강화’ 전략에 따른 성과로, 원수보험료의 87.8%를 차지하는 장기보장성보험에서의 확고한 이익창출 능력을 다시금 증명했다. 앞서 롯데손해보험은 3분기까지 누계 영업이익 1,078억원·당기순이익 844억원의 양호한 경영실적을 기록했으나, 4분기 중 제도 변화 등 일시적 요인을 반영하며 순이익이 감소했다. 이는 지난해 하반기 발표된 ‘무·저해지 보험 해약률 가이드라인’을 적용한 결과로, 해당 제도 등으로 인한 일시적인 순익감소효과는 약 1,000억원 규모로 추산된다. 가이드라인 등의 효과를 배제할 시 롯데손해보험의 2024년 연간 순이익은 1,000억원대 수준을 상회했을 것으로 분석된다. CSM 규모는 무·저해지 보험계약에 대한 해약률 가정 변경으로 일부 감소했으나, 장기보장성보험의 성장이 지속되면서 변동성을 최소화했다. 2024년 말 롯데손해보험의 CSM은 2조 3,202억원을 기록해, 전년 말 2조 3,966억원에 비해 3.2% 감소했다. 다만, 연간 신계약 CSM으로 4,800억원을 창출하면서 성장성을 재확인했다. 가이드라인이 적용되지 않았을 시, CSM은 약 2조 5,000억원을 상회할 것으로 분석된다. CSM 성장으로 대표되는 보험업 본연의 경쟁력 강화가 이어지면서, 2025년 롯데손해보
3

10개월 만에 설계사 3000명 모은 롯데손보 ‘원더’…“N잡러 최적화 플랫폼”

롯데손해보험(대표이사 사장 이은호)은 영업지원 플랫폼 ‘원더’(wonder)를 통해 위촉된 ‘N잡’ 설계사인 ‘스마트 플래너’(SP) 규모가 애플리케이션(앱) 출시 10개월 만에 3000명을 돌파했다고 31일 밝혔다. 지난해 12월 롯데손해보험은 교육·설계·청약·고객관리에 이르는 보험 영업의 전 과정을 사무실에 출근하지 않고 모바일에서 완수할 수 있는 ‘원더’를 선보였다. 물리적 시공간을 초월한 ‘스페이스리스’(Spaceless) 모델을 도입한 ‘원더’는 기존 대면 위주의 영업 방식과 차별화 하면서 ‘디지털 전환’의 새로운 해법을 제시했다는 평가를 받았다. 또 ‘원더’ 앱 하나만으로 누구나 설계사가 될 수 있도록 했다. 입문교육과 모의고사를 수강·수료할 수 있고 자격시험만 통과하면 ‘스마트 플래너’로 바로 활동할 수 있는 시스템을 구축했다. 보험 영업의 전 과정을 모바일에서 완수할 수 있는 플랫폼인 ‘원더’가 부업으로 보험설계사가 되고 싶은 N잡러 사이에서 입소문을 타면서, 스마트 플래너 규모는 뚜렷한 성장세를 보였다. 특히 스마트 플래너 위촉 규모는 원더 출시 이전에 비해 눈에 띄게 증가하고 있다. 출시 이전 150명 수준이었던 월평균 스마트 플래너 규모는 지난해 12월 출시 이후 2배 가까이 늘며 약 300명으로 급증했다. 원더 앱에 대한 관심도 뜨겁다. 10개월 간 구글스토어, 앱스토어 등에서 총 15만명이 다운받았고, 이 가운데 직접 가입한 회원은 약 4만명에 달한다. ‘원더’가 동영상 강의와 모의고사 콘텐츠 등을 무료로 제공하면서 설계사 시험에 신청·응시하는 인원도 늘어났다. 보험설계사 시험 신청자 수는 누적 7200명, 응시한 인원은 5000명에 달한다. 특히 지난 8월엔 시험