신한금투, 소비자 자문단 신설
고재연 기자 yeon@hankyung.com
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작년 자기자본 4조원을 넘어선 신한금융투자는 올해 투자자 신뢰 회복과 제도 개선에 역량을 집중하고 있다. 금융상품의 선정, 판매, 사후관리에 이르는 모든 절차를 소비자 보호 강화에 초점을 두고 전면 개편했다. 사모펀드 환매 중단 사태가 연달아 터진 것을 계기로 고객 중심으로 모든 것을 바꾸고 있다. 지난 5월에는 19개 라임펀드 판매사 가운데 두 번째, 대형사로는 첫 번째로 자발적인 보상안을 결정했다.이영창 대표가 회사의 조직, 제도, 기업문화 등을 종합적으로 바라보며 쇄신안을 추진하고 있다. 이 대표는 주식중개, 운용, 투자은행(IB) 등 증권업 전반에 대한 풍부한 경험을 갖추고 있어 조직 개편의 적임자로 평가받고 있다.상품 출시를 결정하는 의사결정기구(상품전략위원회)와 협의체(금융소비자보호협의회)에 금융소비자 권익을 보호할 금융소비자보호총괄 책임자(CCO)와 금융소비자보호센터의 책임자를 합류시켰다. 상품출시위원회에서 출시가 의결된 상품이라도 CCO가 거부권을 행사하면 상품은 출시될 수 없게 됐다.출시 상품에 대한 검증도 강화했다. CCO 산하 금융소비자 보호센터, 상품 제조 부서장, 영업담당 부서장은 함께 ‘상품출시 협의체’를 운영하고 있는데, 상품 출시에 앞서 소비자에게 어떤 영향이 갈지 합의하는 절차를 신설했다. 이를 통해 투자의 위험요인, 구조의 복잡성, 소비자에게 불리한 조건 유무 등을 심층적으로 검토한다.지난 8월에는 ‘소비자보호 오피서’가 출범했다. 소비자보호 오피서는 영업, 소비자보호, 컴플라이언스 등에서 오랜 경력을 갖춘 소비자보호부 직원으로 구성됐다. 주요 업무는 반기마다 전 영업점(88개 점포)을 대상으로 상품판매 과정을 점검하고 사고예방 교육을 하는 것이다. 신한금융투자 관계자는 “금융소비자 관점에서 제반 업무 및 상품판매 과정 등을 점검하고 개선해 소비자 친화적 상품을 만들고 판매환경을 정착시키기 위한 목적”이라고 설명했다.또 8월부터 매월 첫 번째 월요일을 ‘소비자보호의 날’로 지정했다. 소비자 보호와 관련된 각종 제도와 정책을 공유하고 소통의 장을 마련하기 위한 목적이다. 7월 초에는 사모폐쇄형 상품 가입 고객을 대상으로 ‘사전 해피콜’을 시행하는 등 선제적인 고객보호에 나섰다. 사전해피콜은 상품운용 전 청약 철회가 가능한 서비스다.엄격한 상품관리 체계를 구축하기 위해 상품공급 부서를 투자상품서비스(IPS)본부 한 곳으로 모아 상품공급 체계를 일원화했다. 이로써 IPS본부는 펀드, 신탁, 랩 등 주요 금융상품 공급의 컨트롤 타워 역할을 수행하게 됐다. 업계 최초로 출범한 상품심사감리부에는 기존의 상품에 대한 심사 기능과 감리 기능 외에 자산운용사를 심사하는 기능도 추가했다. 상품심사감리부는 심사, IB, 금융상품 판매 등의 경험을 갖춘 13명의 전문직원이 분기마다 감리 결과를 발표한다.신한금융투자는 소비자패널제도, 고객이 프라이빗뱅커(PB)를 카카오톡을 통해 직접 평가하는 제도 등을 도입할 예정이다. 이를 통해 투자자들의 생생한 현장의 소리를 정책에 적극 반영할 수 있을 것으로 기대하고 있다.박의명 기자 uimyung@hankyung.com
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신한금투 "에이치엘비 불법 공매도 사실무근…법적 대응 고려"
신한금융투자가 최근 불거진 불법공매도 논란에 사실 무근이라고 반박했다. 향후 법적 대응까지 고려하겠다는 방침이다.23일 신한금융투자는 불법 공매도 주장이 전혀 사실이 아니며 이 같은 허위사실을 계속해서 유포하며 기업 이미지와 평판을 훼손할 경우 민형사상 가능한 모든 법적 조치를 취하겠다고 밝혔다.논란은 바이오 기업 에이치엘비 매도물량이 신한금융투자 창구로 출회되자 투자자들 사이에서 신한금융투자가 회사 고유 계정으로 불법 공매도를 한다는 소문이 퍼지면서 비롯됐다. 주식 커뮤니티 등에서 투자자들이 집단 행동을 하면서 지난 21일 주요 검색포털 실시간 검색어에 '신한불법공매도'가 상위권에 올랐다. 신한금투 측은 23일 반박 자료를 내고 대응에 나섰다. 신한금투 측은 "공매도가 금지된 지난 3월 16일부터 지난 21일까지 해당종목에 대한 신한금투 고유계정 거래량은 공매도와 전혀 상관없는 '코스닥 150지수 상장지수펀드(ETF)'의 유동성공급자(LP) 업무를 수행하는 과정에서 거래된 물량"이라며 "이 물량도 전체 거래량 대비 0.04%로 극히 미미한 수준으로 주가에 전혀 영향을 미칠 수도 없다"고 설명했다.개인고객 계정을 통한 공매도라는 주장에 대해서도 반박했다. 신한금투는 "당사 창구를 통한 에이치엘비 주식 주문은 대부분 고객 주문으로 해당 거래 종목을 거래하는 고객은 평균 1000명, 주가변동성이 큰 경우 4000명 이상"이라며 "신한금투는 2015년 에이치엘비의 자회사 지분매입 과정에서 투자은행(IB) 거래를 수행, 3자 배정증자로 교부된 에이치엘비 주식 상당수가 당사로 입고돼 거래됐으며 2018년 에이치엘비생명과학 유상증자도 수행했기 때문에, 당사 계좌를 보유하고 있는 주주들이 많다"고 했다. 신한금투에 에이치엘비 거래가 많은 것은 자연스러운 현상이라는 입장이다.공매도가 금지된 만큼 주식에 대한 기관 또는 외국인을 통한 공매도도 한 건도 발생하지 않았으며 시스템적으로도 불가능하다고 강조했다.신한금투 창구의 에이치엘비 매도 물량이 많았던 것도 시스템적인 착오라고 설명했다. 21일 당시 매매 물량 상위 창구 6개사 중 키움증권, NH투자증권, KB증권 등은 5700여주~9만7000여주의 순매수 물량이 유입됐고 미래에셋대우, 삼성증권 등에서는 1만4500~2만5500여주 가량의 순매도 물량이 출회됐다. 반면 신한금융투자에서는 23만6500여주의 순매도 물량이 나온 것처럼 기록됐다.이를 두고 한 유튜버는 장중 혹은 장종료후 신한금투의 순매도 수량이 많다가 다음날 조회하면 순매도 수량이 감소하는 현상을 들며 신한금투가 주식을 먼저 매도한 후 되사서 채워놓는 '불법 공매도'를 했다고 주장했다.이에 대해 신한금투는 "당사 창구를 통한 거래량이 거래원 상위 5위 안에 있다가 5위 아래로 내려가는 경우, 거래량은 그 상태에서 고정 표기돼 변동된 수치가 표시되지 않는다"라며 "실제로 21일 당사의 해당 종목 거래량도 장중 매수가 6위로 5위권에서 이탈되면서 고정표기돼 장중 순매도가 20만주 이상으로 보이지만 장마감 후 정확한 집계를 통해 다음날 조회되는 21일의 순매도량은 2만3000주였다"라고 반박했다.신한금투는 허위사실 유포가 이어질 경우 향후 법적 대응도 고려하고 있다. 신한금투 측은 "불법 공매도 주장은 사실과 전혀 다름에도 불구하고 이 같은 내용을 유포해 기업 이미지 및 평판을 훼손하고 피해가 발생할 경우 민형사상 가능한 모든 법적 조치를 취할 것"이라고 밝혔다.고재연 기자 yeon@hankyung.com
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신한금융투자 '불법 공매도' 의혹에…"사실과 달라" 반박
신한금융투자가 23일 불법 공매도를 조장하고 있다는 의혹과 관련해 "사실이 아니며, 허위사실을 지속적으로 유포할 경우 법적 조치를 취하겠다"는 강경한 입장을 밝혔다. 최근 한 유튜버는 "신한금투가 직접 또는 특성세력과 결탁해 코스닥 특정 종목에 대한 변종 공매도를 하고 있다"며 의혹을 제기했다. 청와대 국민청원도 '변종공매도 시세조종, **금융투자 압수수색을 요청합니다'라는 청원이 올라왔다. 이들은 특정 종목을 보유한 개인 투자자들로 추정되는데, 이 종목 매도주문이 신한금투에서 많이 나오자 신한금투가 특정세력과 결탁해 변종 공매도를 하고 있다는 주장이다. 논란이 계속되자 신한금투는 "이런 주장은 전혀 사실이 아니다"며 "신한금투 고유계정을 통한 공매도는 없었다"고 설명했다.그러면서 "해당 종목에 대한 신한금투 고유계정 거래량은 공매도와 전혀 상관없는 '코스닥 150 지수 ETF' LP업무를 수행하는 과정에서 거래된 물량"이라며 "이 물량도 전체 거래량 대비 0.04%로 극히 미미한 수준이며, 주가에 전혀 영향을 미칠 수도 없다"고 덧붙였다.개인고객 계정을 통한 공매도도 있을 수 없다고 선을 그었다. 신한금투는 "증권사는 자기자본으로 매매를 할 수도 있지만, 실제로는 중개 역할이 훨씬 크다"며 "신한금융 창구를 통한 해당주식 주문도 대부분 고객 주문이다. 해당종목을 거래하는 고객은 하루 평균 1000명 이상이며 주가변동성이 큰 날에는 4000명 이상이 거래를 하고 있다"고 강조했다.이어 "그동안 주가 상승에 따른 기존 주주들의 차익실현 가능성 등을 고려할 때, 신한금투의 누적 순매도가 많은 것과 당사를 통한 거래가 많은 것은 매우 자연스러운 현상"이라며 "이는 일부 대주주들이 지분 매도 공시를 한 것에서도 확인할 수 있다"고 부연했다.불법 공매도의 근거로 주장한 부부에 대해서도 사실과 다르다고 꼬집었다.신한금투는 "의혹을 제기하는 이들은 장중 혹은 장종료 후 신한금투의 순매도 수량이 많다가, 다음날 조회하면 순매도 수량이 감소하는 현상을 들어 당사가 주식을 먼저 매도한 후 되사서 채워놓는 '불법 공매도를 행하고 있다고 주장한다"며 "창구를 통한 거래량이 거래원 상위 5위 안에 있다가 5위 아래로 내려가는 경우, 거래량은 그 상태에서 고정 표기돼 변동된 수치가 표시되지 않는다. 이는 모든 증권사가 동일하다. 매도 수량만 늘고 매수 수량이 고정돼 있는 경우 장중, 장종료 직후에는 매도 규모가 큰 것으로 오인할 수 있다"고 했다.윤진우 한경닷컴 기자 jiinwoo@hankyung.com
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