삼성증권, 생애주기 맞춰 주식·채권 등 자산비중 자동 조절

'삼성 한국형 TDF' 시리즈

연말정산을 앞두고 세액공제 혜택을 받기 위해 펀드에 대한 관심이 높아지고 있다. 그중에서도 생애주기에 따라 맞춤으로 운영되는 타깃데이트펀드(TDF)가 주목받는다.

TDF는 투자자의 생애주기에 맞춰 포트폴리오에 편입된 주식, 채권 등 자산의 비중을 자동으로 조절해 준다. 투자자가 목표로 하는 은퇴 시점에 따라 다양한 운용 기간을 고를 수 있다. 예를 들어 20~30대에는 주식과 같은 위험자산의 비중을 높이고, 지키는 투자가 필요한 중·장년기에는 채권과 같은 안전자산 비중을 높이는 식이다. 투자자가 목표로 하는 시점에 따라 운용 기간을 달리 설정할 수 있는 ‘생애주기 맞춤형 리밸런싱’이다.

'삼성한국형TDF' 시리즈는 한국인의 생애주기에 맞게 운용전략을 최적화했다. 은퇴 시점에 따라 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055년형 등 10개 시리즈가 있다. 모두 미국의 대표적인 TDF 운용사인 캐피탈그룹의 16개 펀드에 재간접 형태로 분산 투자한다. 전 세계 90여개국, 2400여개의 주식과 채권이 대상이다.

TDF는 미국에서 1990년대 초 도입된 후 2019년 말까지 약 1601조원 규모로 성장했다. 국내에서 가입규모가 지속적으로 증가하고 있다.

삼성증권 관계자는 “은퇴자산은 투자자의 꾸준하고 적극적인 관심이 필수”라며 “자산관리에 많은 시간을 투여할 수 없다면 최적의 자산배분을 도와줄 상품이나 서비스를 활용하는 것이 좋다"고 설명했다.

최예린 기자 rambutan@hankyung.com