평균수명의 증가로 노후가 길어지면서 재테크의 중요성이 부각되고 있다.

재무설계와 자산관리로 안정된 재테크 기반을 닦는 것은 현명한 대처 방법이다.

최근 재테크 관련 상품들이 홍수처럼 쏟아지고 있지만 일반인들이 이를 다 수용하기에는 버거운 것이 사실이다. 금융상품부터 관련서적까지 다양하고 전문적인 상품들 속에서 재테크는 오히려 복잡하고 까다롭게 느껴질 수 있다.

게다가 전문업체에 상담을 받고 관리를 일임한다고 해도 일반적으로 재무설계와 자산관리는 담당 분야가 서로 달라 관리가 까다롭다. 관행 상 재무설계는 보험사를 중심으로, 자산관리는 은행을 중심으로 구분되어 있다.

하지만 재무설계와 자산관리라는 차원에서 둘을 별개로 여길 수도 없다. 재무설계는 목표에 따라 재무설계 포트폴리오를 수립하는 것이며, 자산관리는 목적자금까지 잘 도달 할 수 있도록 경제 상황이나 개인의 재무적 변동 사항에 따라 지속적인 관리를 하는 것이므로 모두 연장선상에서 관리할 필요가 있다.



자산관리 전문 업체 ‘더팰리스’에서는 재무설계와 자산관리를 동시에, 그리고 지속적으로 진행하고 있다. 전문적 상담을 통해 각 개인에게 필요한 자산관리 및 재무설계 보고서와 업계 최초의 반기 보고서 및 년 단위의 자산관리 보고서를 제공하고 있다.

당사는 자산관리, 재무설계, 재테크, 금융에 특화된 업체로서 자체적으로 PB센터를 운영하여 전문 PB들이 재무설계가 가능하다. 국가관공서 및 기업체 연수를 맡아 자산관리교육과 재무설계 교육을 진행하고 있다.

당사의 김기갑 대표는 “현재까지의 재무설계는 보험설계사의 영업방식으로 이루어져 왔으며, 보험상품의 영업을 위한 수단이었다”며 “하지만 보다 전문적인 서비스를 위해서는 보고서를 통한 전문가의 분석이 필수적이다”라고 전했다.