내 몸에 맞는 금융회사와 금융상품을 고르려면 자신의 투자성향을 알아보는 게 우선이다. 자신의 투자성향을 따져보지 않고 남들을 따라하다가는 낭패를 당하기 쉽다. 삼성생명에서 만든 투자성향 진단표에 따라 자신의 투자성향을 분석해 보자.자신의 투자성향이 나오면 그에 맞는 금융회사와 금융상품이 무엇인지 골라보자.

A. 일반적 투자성향을 알아 봅시다

1.연 20%의 수익 가능성과 연 10%의 원금 손실 가능성을 동시에 갖고 있는 신규 금융상품 투자를 권유받으면 은행에 예치하고 있는 여유자금(연 이율 5% 가정) 중 얼마를 투자하겠습니까?

①0% ②20% ③40% ④60% 이상

2.최초 투자 원금 대비 목표금액을 달성하기 위해서 어느 정도의 투자기간이 적당하다고 생각합니까?

①1년 미만 ②1~3년 ③3~5년 ④5년 이상

3.만일 유명 펀드매니저가 운용하는 장기 운용펀드에서 투자자금을 모집한다면 여유자금을 얼마나 투자하겠습니까?

①소액만 투자 ②30~50% 투자 ③50% 이상 투자

4.전체 금융자산 중 10년 이상 운용할 수 있는 금융자산의 비중은 얼마나 됩니까?

①10% 이내 ②11~20% ③21~30% ④31~40% ⑤40% 이상

5.은퇴 후 노후 생활비는 현재 생활비와 비교해 몇% 정도가 적정하다고 예상합니까?

①60% 이하 ②60~80% ③80~100% ④100% 이상

6.여유자금을 3년 정도 투자한다면 다음 중 어떤 상품을 선택하겠습니까?

①A ②B ③C ④D ⑤E (A로 갈수록 원금 보존 추구,E로 갈수록 고수익 추구,C는 중립)

7.어떻게 경제적으로 여유를 갖게 됐는지 가장 가까운 것을 선택해 주십시오.

①서비스업 운영 ②무역 · 제조업 운영 ③전문직 ④부동산 투자 ⑤주식투자 ⑥기타

8.막내 자녀는 다음 중 어디에 해당합니까?

①자녀 없음 ②초등학생 이하

③중 · 고등학생 ④대학생

⑤대학 졸업~결혼 전 ⑥결혼 후


B. 은퇴 후 조건에 대해 알아봅시다

1.현재부터 예상 은퇴까지 잔여 기간은 몇 년이나 남았습니까?

예)2016년에 은퇴할 예정이라면 '잔여 은퇴기간은 5'임.이미 은퇴를 한 경우 '잔여 은퇴기간은 0'임.

2.은퇴 후에도 자산 증대를 위해 계속해서 투자를 원한다면 그 기간은 몇 년이나 됩니까?

예)55세에 은퇴한 뒤 58세까지 자산 증대를 위해 투자를 원한다면 '은퇴 후 투자기간은 3'임.은퇴 후 자산 증대를 위한 투자를 원하지 않거나,자산 유지 또는 보존을 바란다면 '은퇴 후 투자기간은 0'임.

문항별 배점

1번=① 0 ② 13 ③ 21 ④34

2번=① 0 ② 4 ③ 7 ④ 12

3번=① 0 ② 5 ③12

4번=① 0 ② 3 ③ 6 ④ 7 ⑤ 8

5번=① 0 ② 4 ③ 5 ④ 6

6번=① 0 ② 2 ③ 4 ④ 6 ⑤ 8

7번=① 1 ② 0 ③ 1 ④ 2 ⑤ 8 ⑥ 3

8번=① 12 ② 9 ③ 8 ④ 7 ⑤ 3 ⑥ 0