KB금융, 고객들의 성공적인 투자를 지원하기 위한 『2023년 하반기 CEO Letter』 발송

■ 불확실한 대내외 시장 환경 속에서 KB금융의 투자 시각과 해법을 고객에게 전달
■ 개인 고객들에게는 ‘우량 채권’과 ‘성장주’를 동시에 주목하는 전략을 제시
■ 기관 고객들에게는 중국보다 미국 주식시장을 추천

KB금융그룹(회장 윤종규)은 2일, 고객들의 성공적인 투자를 지원하기 위해 ‘상반기 금융시장 리뷰 및 하반기 경제 전망’, ‘경제 전망을 반영한 KB금융의 자산 배분 전략’, ‘개인/기관 고객들에 대한 투자전략’ 등을 담은 『2023년 하반기 CEO Letter』를 발송했다.

이번 『2023년 하반기 CEO Letter』 발송은 지난 1월 개인·기관고객을 대상으로 메타버스 공간에서 개최되었던 투자 콘퍼런스 『KB Investor Insights 2023』의 일환으로, 불확실한 대내외 시장 환경 등을 고려하여 KB금융의 투자 시각과 해법을 고객들에게 전달하기 위해 마련되었다.

먼저 ‘2023년 상반기 금융시장 리뷰’ 부문에서는 올 상반기 ‘경제 관점’에서 가장 의미 있는 변화로 투자자의 관심이 ‘물가’에서 ‘경기’로 그 무게중심이 이동했다는 점을 꼽았다. 이는 지난 1년 이상 지속된 기준금리 인상에 대한 부담으로 이제는 ‘경기회복에 대한 논의가 필요하다’는 목소리가 높아지고 있음을 의미한다.

‘하반기 경제 전망’에서는 3가지 주요 Topic(주제)을 ▲「연말 미국의 경기침체 진입 가능성」, ▲「美 연준의 추가 긴축 여부와 이에 따른 환율 전망」, ▲「한국의 하반기 경기 반등 여부」 로 선정하고 이를 통해 하반기 금리, 환율 등의 흐름을 내다봤다.

이어서 ‘경제 전망을 반영한 KB금융그룹의 자산배분전략’ 부문에서는 하반기에 주식과 채권가격이 모두 상승할 가능성이 있으나, 상대적으로 채권이 보유자산의 전반적인 수익률 제고에 기여할 수 있을 것으로 예상했다. 이에 따라 투자 선호 자산을 채권자산→주식자산→대체자산 순으로 제안했다.

마지막으로 ‘개인/기관 고객들에 대한 투자전략’ 부문에서 개인 고객들에게는 ‘우량 채권’과 ‘성장주’를 동시에 주목하는 전략으로 시장의 변동성을 슬기롭게 극복할 것을 권했으며, 금리 매력이 높은 우량 크레딧물(회사채)에 투자하되 장기물에 대한 투자를 권장했다. 또한 기관 고객들에게는 향후 1년여 동안 투자 시 우선 고려해야할 시장으로 중국보다는 미국 주식시장을 추천했다.

KB금융 관계자는 “KB금융의 투자철학은 『고객중심을 최우선으로 하여, 그룹의 전문성과 체계적인 리스크 관리를 바탕으로 지속가능한 포트폴리오 기반의 안정적 이익을 추구』 하는 것” 이라며, “이러한 투자 철학을 실천하기 위해 고객들과 지속적으로 소통하며, 고객과 함께하는 ‘평생 금융파트너’가 될 수 있도록 최선을 다하겠다”고 말했다.

한편 『2023년 하반기 CEO Letter』 전문(全文)은 KB스타뱅킹 금융시장 리포트 카테고리와 KB M-able에서 확인할 수 있다.