삼성 한국형TDF 수탁고 5,000억원 돌파…TDF 시장점유율 1위

삼성자산운용은 `삼성 한국형TDF(타깃데이트펀드)`시리즈가 지난 2016년 4월 출시 후 약 2년6개월 만에 수탁고 5000억원을 돌파했습니다.

국내 TDF 시장은 약 1조 2800억원 규모거 삼성운용에 따르면 삼성 한국형TDF 시리즈가 이 중 약 40%를 점유하고 있습니다.

삼성 한국형TDF는 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045 펀드 등 총 7개 펀드로 구성돼 있으며, 이 중 주식 비중이 가장 높은 2045 펀드는 설정 후 21.14%, 최근 1년 5.08%의 성과를 거두는 등(에프앤가이드 10.02 기준) 최근의 변동성 장세에서도 안정적인 수익을 내고 있습니다.

회사 측은 삼성 한국형TDF 성과의 주요인으로 변동성 관리를 꼽습니다.

연금에 특화된 초장기 투자상품인 만큼 변동성을 최소화하는 데 운용 노하우를 집중한다는 것인데, 실제로 삼성 한국형TDF 2045 펀드의 표준편차는 최근 1년 기준 7.55%를 기록했습니다.

같은 기간 국내에 출시된 해외펀드 중 글로벌 분산투자하는 주식형펀드의 유형 평균(11.50%)과 비교하면 4%포인트가량 낮은 수치이며, 업계 TDF 동일 유형 상품 평균(9.62%)과 비교해도 우수한 수준입니다.

펀드의 표준편차는 대표적인 위험 지표로 표준편차가 클수록 높은 위험도를 나타냅니다.

삼성 한국형TDF는 미국 캐피탈그룹의 13개 펀드에 분산투자합니다.

미국, 유럽, 이머징 마켓 등 전세계 70여 개국, 1200여 개 글로벌 주식과 채권에 투자하기 때문에 연금투자 상품으로서의 낮은 변동성을 유지한 채 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.

펀드의 글로벌 분산투자 내용을 살펴보면 북미 49%, 유럽 31%, 아시아 15% 순의 지역 비중으로 투자하며, 국가별로는 미국, 영국, 프랑스, 독일 순입니다.

한국 주식은 전세계 시가총액 대비 차지하고 있는 비중(1~2% 내외)대로 편입하고 있어 진정한 의미의 글로벌 분산투자를 시현하고 있습니다.

삼성한국형TDF는 출시 이후 지속적으로 규모를 키워왔습니다.

펀드는 출시 1년 만인 지난해 4월 수탁고 1000억원을 넘어선 데 이어, 지난 1월엔 3000억원을 돌파하는 등 월말 잔고 기준으로 출시 이후 한 번의 자금 유출 없이 순증했습니다.

상품별, 업권별로도 수탁고가 고르게 늘었습니다.

이미 은퇴한 투자자들의 요청에 따라 추가 설정한 2015 상품을 제외하면 나머지 모든 상품이 540억~1113억원 규모로 자금이 유입됐습니다.

업권별로 봐도 총 5000억원의 수탁액 중 증권사 49%, 은행 40%, 보험사 11% 내외의 비중으로 고르게 판매됐습니다.

감정훈 연금사업본부 본부장은 "출시 초기엔 소수의 판매사에서 니즈가 있었다면, 지금은 다양한 고객접점 채널에서 투자문의가 이어지면서 판매까지 이어지고 있다"며 "삼성 한국형TDF가 지난달 근로복지공단에서 선정한 퇴직연금 대표상품에 채택된 것도 결국 글로벌자산배분에 따른 안정적인 변동성 관리와 장기 성과 창출 능력을 인정받은 것”이라고 설명했습니다.

김보미기자 bm0626@wowtv.co.kr

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