"메리츠화재, 3Q 실적 시장예상치 부합" - 현대

입력2014.11.03 09:42 수정2014.11.03 09:42

현대증권은 3일 메리츠화재에 대해 3분기 실적이 컨센서스에 부합했다며 투자의견 `매수`와 목표주가 1만4천원을 유지했습니다.

이태경 현대증권 연구원은 "3분기 매출액은 지난해 같은 기간보다 5% 증가하고, 당기순이익은 20% 감소해 컨센서스를 2% 하회했다"며 "자동차 손해율과 장기위험 손해율이 전년 동기 대비 높아진 것이 감익의 주된 요인"이라고 설명했습니다.

이 연구원은 "신계약은 분기 150억원 내외에서 정체 중"이라며 "대략 연간 신규 보험료 3천500억원이 유입되는 효과인데, 현재 수준으로는 매출 10% 성장을 낙관하기 어렵다"고 판단했습니다.

그는 "연말까지 300억원 규모의 미보고발생손해액(IBNR)을 적립해야 하는 상황인데 유가증권 매각 이익으로 이를 상쇄할 계획"이라며 "경쟁사 대비 IBNR 적립금이 4분기 이익에 미치는 영향은 미미할 것"으로 전망했습니다.

정미형기자 mhchung@wowtv.co.kr
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