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재무설계 시작하기 전 투자성향 확인해 보세요
투자성향 진단표

투자자 정보 확인서

1.다음 중 당신의 수입원을 가장 잘 나타내는 것은 어느 것입니까.

①현재 일정한 수입이 발생하고 있으며 향후 현재 수준을 유지하거나 증가할 것으로 예상(5.5점)

②현재 일정한 수입이 발생하고 있지만 향후 감소 또는 불안정할 것으로 예상(3.5점)

③현재 일정한 수입이 없으며 연금이 주 수입원임(1점)

2.다음 중 당신의 투자경험과 가장 가까운 것은 어느 것입니까. (중복응답 가능)

①안정형 상품(예 · 적금 국채 지방채 보증채 머니마켓펀드(MMF) 종합자산관리계좌(CMA) 등)(1점)

②안정추구형 상품(금융채,신용도가 높은 회사채，채권형 펀드，원금보장형 주식연계펀드(ELF，ELS，ELD) 등)(2.5점)

③위험중립형 상품(신용도 중간 등급의 회사채,원금 일부만 보장되는 ELF · ELS，혼합형 펀드 등)(3.5점)

④적극투자형 상품(신용도가 낮은 회사채,주식，원금이 보장되지 않는 ELF · ELS，시장수익률 수준의 수익을 추구하는 주식형 펀드 등)

(4.5점)

⑤공격형 상품(주식워런트증권(ELW),선물 · 옵션，시장수익률 이상 수익을 추구하는 주식형 펀드，파생상품에 투자하는 펀드，주식 신용거래 등)(5.5점)

3.당신의 금융상품 투자에 대한 지식 수준은 어느 정도입니까.

①매우 높은 수준- 금융상품을 비롯해 모든 투자대상 상품의 차이를 이해할 수 있는 정도(5.5점)

②높은 수준- 투자할 수 있는 대부분 금융상품의 차이를 구별할 수 있는 정도(4점)

③낮은 수준- 주식과 채권의 차이를 구별할 수 있는 정도(2.5점)

④매우 낮은 수준- 투자의사 결정을 내려본 경험이 없는 정도(1점)

4.투자원금에 손실이 발생할 경우 다음 중 당신이 감수할 수 있는 손실 수준은 어느 것입니까.

①기대수익이 높다면 위험이 높아도 상관하지 않음(10점)

②20% 미만까지는 손실을 감수할 수 있을 것 같음(7.5점)

③10% 미만까지는 손실을 감수할 수 있을 것 같음(5점)

④무슨 일이 있어도 투자원금이 보전되어야 함(2점)

5.당신이 투자하고자 하는 자금의 투자가능 기간은 얼마입니까.

①3년 이상(2.5점)

②2년 이상~3년 미만(2점)

③1년 이상~2년 미만(1.5점)

④6개월 이상~1년 미만(1점)

⑤6개월 이내(0.5점)

6.파생상품,파생결합증권 또는 파생상품 투자펀드에 투자한 경험이 있다면 투자기간은 얼마나 됩니까. (점수 없음)

①없음

②1년 미만

③1년 이상~3년 미만

④3년 이상

7.당신의 나이는.

①29세 이하(2.5점)

②30~40세 미만(2점)

③40~50세 미만(1.5점)

④50~60세 미만(1점)

⑤60~65세 미만(0.5점)

⑥65세 이상(다른 점수와 관계없이 안정형)



▷▷▷ 총점은 31.5점임.이를 100점 만점으로 환산한 다음 아래 평가기준에 대입.

투자성향 평가



*연령이 만 65세 이상이거나 투자가능 기간이 6개월 이내이면 총점과 관계없이 '안정형'으로 분류.

▷안정형: 예 · 적금 수준의 수익률을 기대하며 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않음.

▷안정추구형: 투자원금의 손실위험은 최소화하고 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함.다만 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며 예 · 적금보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있음.

▷위험중립형: 투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며 예 · 적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정 수준의 손실위험을 감수할 수 있음.

▷적극투자형: 투자원금의 보존보다 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구함.투자자금의 상당 부분을 주식 주식형펀드 또는 파생상품 등 위험자산에 투자할 의향이 있음.

▷공격투자형: 시장평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실위험을 적극 수용.투자자금 대부분을 주식 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음.