국민은행 대손비용 감소추세 지속-교보

9일 교보증권은 국민은행에 대해 매수 의견과 목표가 8만6000원을 유지했다. 성병수 연구원은 국민은행에 대해 금리 경쟁심화로 마진 축소압박을 받고 있으나 시중금리가 상승하고 있어 경쟁에 따른 마진하락 폭은 크지 않을 것으로 내다봤다. 지속적인 부실채권 정리로 부실채권 비율이 크게 낮아졌으며 연체율도 안정적인 모습을 보이고 있다고 판단. 올해 이후에도 대손비용 감소추세는 지속될 것으로 전망했다. 비이자이익은 신용카드 회복과 수익증권 판매 등을 중심으로 지속적인 성장을 보일 것으로 관측. 한경닷컴 문정현 기자 mjh@hankyung.com