[간접투자] (3) 은행ㆍ보험 판매 상품 : 우리은행 세이프 추가금전신탁

자체 개발한 채권형 금전신탁인 '세이프 추가금전신탁 1호'를 대표 상품으로 내걸고 있다.


여기에 세계적인 자산운용사인 메릴린치가 운용하는 해외 뮤추얼펀드 두가지도 최근 주력상품으로 판매하고 있다.


'세이프 추가금전신탁 1호'는 지난 2월 초 처음 선보였다.


그후 1백여일만에 6천억원을 돌파할 정도로 선풍적인 인기를 모으고 있다.


투신사나 자산운용사의 펀드가 판치는 상황에서 한물 간 것으로 취급됐던 은행 금전신탁이 이만한 돈을 단기간에 끌어 모으기는 아주 이례적이다.


비결은 3개월짜리 단기인 데다 안정적인 수익률이 가능하다는 점.


이 상품은 가입 후 3개월만 지나면 환매수수료를 물지 않고 환매할 수 있다.


사실상 단기상품인 셈이다.


수익률은 가입시점에 따라 약간 다르다.


현재는 연4.8%수준.


91일짜리 CD(양도성예금증서) 유통수익률이 연3%대인 점을 감안하면 상당한 수준이다.


단기상품으론 이만한 경쟁력을 가진 상품이 없을 정도다.


이 펀드의 가장 큰 특징은 독특한 자산운용 방식에 있다.


일반 채권형 상품과는 달리 국공채,통안채,은행채에만 운용해 신용위험을 배제한다.


여기에 시스템 시그널을 활용한 매매로 추가 수익을 확보토록 설계됐다.


또 채권간 상대가격 분석을 통한 포지션 매매와 금리파생상품을 활용한 차익거래를 통해 목표수익률 달성 확률을 높인 점이 상대적인 고수익을 가능하게 만들었다.


1백만원 이상이면 누구나 가입할 수 있다.


세계적인 자산운용사인 메릴린치가 운용하는 해외 뮤추얼펀드의 경우 두가지를 팔고 있다.


'일본 오퍼튜니티펀드'와 '글로벌 소형주펀드'가 그것이다.


일본 오퍼튜니티펀드는 최근 경기 회복세를 보이는 일본 시장에서 지속적인 구조 조정을 거친 기업 중 저평가된 기업에(투자 종목수 50∼80개) 주로 투자한다.


사회·경제적 구조 변화 테마에 입각한 포트폴리오 투자전략으로 장기적인 자본 증식을 추구한다.


글로벌 소형주펀드는 세계 경기회복 흐름에 맞춰 북미,유럽 등 선진시장에 상장된 기업 중(투자 종목수 1백25∼2백개) 저평가 됐거나 성장 가능성이 높은 소형주에 주로 투자하는 펀드다.


환위험 회피(헤지)를 통해 환율 하락에 따른 위험요소를 제거하도록 설계되어 펀드수익률 외에 1.2% 안팎의 추가 수익이 가능하다.


가입금액은 1천만원 이상,가입기간은 제한이 없다.