[재테크-증권] 증권사 사장 추천 상품 : '인베스트 ELS펀드'

- 인베스트 ELS펀드 (김병균 사장) -

대한투자신탁증권에서 판매하는 "인베스트지수연동 ELS펀드"는 우선 원금을 보존한다는 가장 큰 특징과 장외파생상품에 투자해서 주가상승에 따른 추가수익을 추구하는 두 가지의 특징이 있다.

이 펀드는 자산의 대부분을 채권에 투자하여 펀드만기시에 원금이 확보하고 나머지 자산을 장외파생상품인 주가연동 워런트에 투자하여 주가지수(KOSPI 200)에 따라 이익을 챙길 수 있는 상품이다.

목표로 하는 주가지수에 따라 "인베스트지수연동ELS 30채권펀드"와 "인베스트지수연동 ELS 50 채권펀드" 두 가지가 있다.

이 펀드의 이익구조는 펀드의 만기시에 설정당시대비 주가지수의 상승폭에 따라 결정된다.

인베스트지수연동 ELS 30채권펀드는 주가지수가 하락하거가 변동이 되지 않았을 경우에는 원금이 확보된다.

만기가 됐을 때 주가가 30% 미만 수준에서 상승할 경우 0~14%의 수익률을 올릴 수 있다.

투자기간내에 주가가 30%이상 오른 적이 한번이라도 있으면 7.65%의 수익이 가능하다.

가령 인베스트 ELS 30채권펀드를 가입할 때 KOSPI200지수가 65포인트일 경우 만기 때 지수가 70.9 포인트로 9.0% 상승하면 은행이자율과 유사한 4.5% 수익이 가능하다.

주가가 21% 상승할 땐(78.7포인트) 10.5%, 29.9% 상승하면(84.4포인트) 14.9%까지의 수익이 가능하다.

인베스트지수연동 ELS 50채권펀드의 경우는 지수가 만기시 50% 미만 수준에서 상승할 경우 상승폭의 50%가 수익이 되는 상품이다.

주가가 50%이상 오르면 7.8%의 수익을 올린다.

이 펀드는 1년 단위형으로 모집식으로 판매하는 상품으로 1년 이전에 환매할 경우,환매대금의 3% 또는 이익금 전부를 환매수수료로 징구하여 다른 펀드가입자에게 그 수익금이 배분된다.