증권사, 투자목적등 명기한 고객카드 작성 유지해야

증권사는 앞으로 고객의 투자목적,투자경험,자금력등을 명기한 고객카드
를 작성,유지하고 근무경력이 짧은 직원들의 투자권유행위를 금지해야 한
다.

증권업협회는 지난해 11월25일에 제정된 증권관리위원회의 "증권회사의
위탁매매업무등에 관한 규정"에 따라 협회에 위임된 세부사항을 마련,29일
이사회에서 확정,발표했다.

이 규정에 따르면 증권회사는 협회가 정한 표준양식에 따라 투자고객의
투자목적,투자경험 자금력등을 기록한 고객카드를 작성,투자자로부터 확인
받아 투자권유에 반영토록 해야 한다.

이는 투자자들의 능력을 무시하고 지나친 투자권유로 인해 증권사와 투자
자간에 발생할 수 있는 마찰을 사전에 예방하기 위한 조치다.

또 부당권유행위를 금지하기 위해 기업공시사항및 기업의 손익및 재무에
관한 사항등 고객의 투자결정에 결정적인 영향을 미칠 수 있는 사실을 근
거없이 전파하는 행위를 금지했다.

이에 따라 증권사직원은 추정 또는 예측에 의한 주장이나 불확실한 정보
에 대해서는 고객들에게 그 사실을 명백히 밝혀야 한다.

증권사는 근무경력이 짧은 부적격자에 대해 투자권유행위를 하지 못하도
록 하고 신용거래를 원치 않는 고객을 부추기거나 조장하지 못하도록 하는
한편 신용거래의 위헙을 충분히 설명해 주도록 했다.

투자권유의 경우도 증권사가 추천하는 상급자의 지시나 영업점의 3인이
상의 직원이 사전협의를 거쳐 특정주식의 매매거래를 권유해야 한다.

이와 함께 고객에 대한 증권사의 고지의무를 강화,구두,문서의 영업점게
시,단말기,기타 고객이 쉽게 인지할 수 있는 방법으로 반드시 투자권유에
의한 매매거래내용을 고객에게 알리도록 했다.
< 이 근기자 >

(한국경제신문 1995년 3월 30일자).