[은행권 노후설계 올가이드] 우리은행, 맞춤형 프리미엄 컨설팅

우리은행은 전국 784개 영업점에 배치된 ‘웰리치100 플래너’ 3700여명을 통해 은퇴설계 서비스를 제공한다. 급속한 고령화가 진행되는 상황에서 모든 국민이 ‘건강(well-being)’하고 ‘풍요로운(rich)’ 100세 시대를 살아갈 수 있도록 돕겠다는 의미를 담고 있다. 플래너들은 국제공인재무설계사(CFP) 등 각종 금융 전문 자격을 보유하고 은퇴상담 전문교육을 수료했다.

금융소비자가 영업점을 찾아가면 웰리치100 플래너와 함께 은퇴설계 프로그램인 웰스매니지먼트서비스(WMS)를 통해 상담받게 된다. 소비자는 필요에 따라 초간편, 간편, 상세종합설계 등의 상담 방식을 선택할 수 있다. 초간편을 선택할 경우 우리은행 거래 고객은 이름 또는 전화번호 등 등록된 고객정보 중 한 가지만 입력하면 1분 이내에 은퇴 진단 결과를 받아볼 수 있다. 우리은행은 웰리치100 플래너와의 상담을 마치고 추가적인 전문 상담이 필요한 고객에겐 자산관리 전문가와 세무·부동산 전문가 20여명으로 구성된 종합자산관리 전문가그룹의 맞춤형 프리미엄 컨설팅 서비스를 제공한다.

이와 동시에 온라인 로보어드바이저 서비스인 ‘로보어드 알파’에 은퇴설계 투자자금 설계 서비스를 추가해 은퇴고객의 자산관리 서비스도 제공한다. 모바일뿐 아니라 인터넷뱅킹과 위비뱅크를 통해 이용 가능한 이 서비스는 컴퓨터 알고리즘이 고객 데이터와 금융 빅데이터를 분석해 개인별 투자 포트폴리오와 상품을 추천해준다.