KB금융, 2분기 실적 기대치와 비슷할 것-현대

현대증권은 2일 KB금융에 대해 올 2분기 실적이 시장 기대치와 비슷할 것이라며 투자의견 '매수'와 목표주가 4만3000원을 유지했다.

구경회 연구원은 "KB금융의 2분기 순이익은 3880억원으로 시장 예상치 3910억원과 비슷할 것"이라며 "기대보다 좋았던 1분기에 이어 두 분기 연속으로 투자자들을 안심시킬 것"이라고 말했다.

순이자마진(NIM)은 2.12%로 1분기보다 0.02%포인트 상승할 것으로 예상되는데, 이는 3조원의 고금리채권 만기 상환 때문이란 분석이다. 대출증가율은 전분기 대비 2% 증가해 오랜만에 성장하는 모습을 보여줄 것으로 봤다.

구 연구원은 "LIG손해보험 인수로 인한 이익은 연간 300억원"이라며 "순이익 증가는 긍정적이지만, KB금융의 연간 순이익이 1조5000억~1조6000억원임을 감안하면 결정적이지는 않은 변화"라고 평가했다.

한경닷컴 한민수 기자 hms@hankyung.com