대부분의 직장인들은 '자산관리'에 대한 고민을 갖고 있을 것이다.

'워킹푸어', '월급고개'라는 말이 생겨날 만큼 돈을 벌어도 잘 모이지 않기 때문이다.

진정한 자산관리 회사라면 개인의 출생에서 사망에 이르기까지 금융에 관한 모든 것을 관리 받을 수 있는 회사여야 한다. 한 개인이 성인이 되어 소득이 발생하면 주택자금, 결혼자금, 투자자산, 보장자산, 노후자금, 긴급자금 등으로 통을 분리하여 관리해나가게 되는 것이다.

다수의 자산관리회사 및 자산관리사들은 수많은 업무 분야 중에서도 보험 업무에 국한되어있는 탓에 본인이 여러 보험 상품에 가입되어 있다고 해서 자산관리가 매우 잘 이루어지고 있다고 단정 짓기는 어렵다.

그렇다면 재무설계란 무엇인가. 개인의 재무목표를 세우고, 개인의 재무상태와 현금흐름을 파악하여 최종 재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는 과정이다. 또한 시대의 흐름에 따라 정기적으로 재무목표·자산배분·투자실행결과를 지속적으로 점검하여 재무목표 달성에 차질이 없도록 이루어가는 과정을 뜻한다.

금융상품 선택의 잣대는 “고객의 재무목표와 얼마나 부합하는가?”이다. 도그에셋에서는 독립 컨설팅 회사로 특정 금융상품 밀어주기, 혹은 이벤트성 금융상품을 취급하는 것이 아니라 다양한 보험 및 증권사의 여러 가지 금융상품을 다루고 있다.

만약 고객의 재무목표 변동발생, 예기치 못한 사건으로 재무상태가 불리해졌을 경우 고객의 경제적 피해를 최소화하고 포트폴리오를 수정, 보완하여 고객의 생활이 안정되게 유지하고 자산관리 또한 계속해서 해나갈 수 있도록 돕고 있다.



당사는 국내 다수의 보험사(15개 생명보험사, 9개 손해보험사)와 증권사, 세무, 법무, 노무 등 업무 제휴를 맺고 있어 고객들에게 맞춤형 포트폴리오를 제안하는 것이 가능하다. 특정 보험사에 속해있는 편협한 포르폴리오를 제시하지 않아도 되므로 더욱 신뢰할 수 있다.

고객 입장에서 사업비, 위험보험료 및 상품 세부특성을 고려하여 고객 본인에게 유리한 금융상품을 가입할 수 있으며, 증권사와의 제휴를 통하여 고객의 욕구를 충족시킬 수 있도록 다양한 투자자산 마련 시스템도 갖추고 있다.

평균 수명이 길어져 노후자금에 관한 걱정이 더해지는 요즘, 당사에서 상담을 통해 보장자산 및 은퇴자산을 벗어난 투자자산의 마련까지 할 수 있으며, 전문적으로 관리를 받을 수 있다.

또한 일별, 주별, 월별 고객별 맞춤형 정보제공 및 주기적으로 고객의 현재 상황, 수익률, 목표 수익률 비교, 재무목표 달성도 등 주기적으로 리포트를 발송하여 지속적으로 고객의 재무목표를 달성할 수 있도록 돕고 있다.

당사 홈페이지에서는 무료 재무검진을 제공하고 있다.