푸르덴셜증권은 21일 기업은행에 대해 하반기 마진 하락세가 완화되고 있다며 매수 의견을 유지했다.

성병수 연구원은 기업은행 탐방 보고서에서 "7월 이후에도 마진 압박이 지속되고 있으나 하락폭은 미미하다"며 "상반기 자산 증가에 따른 이자이익의 증가가 기대된다"고 밝혔다.

자산의 질적 개선 효과도 뚜렷이 나타나고 있어 대손 비용률은 안정될 것으로 판단.

이는 연내에 정부지분 15.6%의 매각이 예정돼 있으나 장기적으로 수익 경영 강화에 따른 저평가 해소가 기대되기 때문이라고 설명했다.

목표가는 2만1000원을 제시했다.

한경닷컴 정현영 기자 jhy@hankyung.com