[PB전성시대] 은행 : 우리은행‥ 기업CEO에 절세 등 전용서비스 제공

우리은행은 10억원 이상 고객은 복합금융 영업점인 투체어스(Two Chairs) 강남센터에서,1억원 이상 고객은 PB 전문점인 강남교보타워 투체어스 등 11개 PB 전문점에서, 3000만원 이상 고객은 전국 370개 PB영업점 로열 코너에서 맡는다.

고객군별로 다양한 맞춤 서비스를 제공한다.

수신 10억원 이상 고객에게는 '종합 인생설계 서비스'를 제공한다.

여기에는 자산 포트폴리오 분석과 설계를 비롯해 세무 부동산 등 각종 자문 및 유언·상속 대행 서비스는 물론 건강 의료 여행 등 토털 인생설계 서비스가 포함된다.

수신 3000만원 이상 고객에겐 '자산관리형 서비스'를 제공한다.

투자 세무 부동산 법무 등 일반적인 자문 서비스와 투자에 대한 정기보고 및 금융환경 분석자료를 서비스한다.

이 밖에 건강관리와 여행 등 '웰빙(well-being)형 서비스'와 스위스형 거래비밀 보호,투자세미나와 고품격 이벤트 초청,최첨단 지문인식 대여금고 무료 이용 등 부대 서비스를 제공한다.

우리은행 PB 서비스의 강점으로는 개인과 기업을 연결한 '기업 CEO 전용 PB서비스'를 들 수 있다.

우리은행은 중소기업 경영자인 PB 고객들을 대상으로 '모의 세무조사 서비스'를 벌이고 있다.

2인 1조로 세무담당자가 2주 동안 기업을 방문,사전 모의 세무조사를 통해 CEO 개인은 물론 기업의 절세 방안을 수립해주고 미비한 회계처리 사항이 있으면 보완해준다.

우리은행의 PB고객은 개인사업자 법인 전환 관련 서비스도 받을 수 있다.

법인 전환을 고려하고 있지만 복잡한 절차나 비용문제로 미루고 있는 개인사업자를 대상으로 법인 전환시 발생하는 세무 및 법률 관련 서비스를 제공한다.

아울러 법인이 보유한 부동산의 효율성과 CEO가 보유한 부동산 자산에 대한 전반적인 평가를 통해 중소기업 및 CEO의 중요 관심사인 부동산 관리를 전문적으로 자문하는 서비스도 우리은행의 자랑이다.

우리은행 PB사업단은 우리금융 광고모델로 활동 중인 스포츠 스타 박지성 및 박찬호 선수에게 전담 자산관리 서비스도 제공하고 있다.

유병연 기자 yooby@hankyung.com