신한투자증권, 퇴직연금 운용 수익률 두각…일대일 세무상담까지
신한투자증권이 퇴직연금 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP)에서 높은 운용 수익률을 기록했다. 원리금비보장형 상품의 1년 수익률이 모두 증권업계 선두에 올랐다. 수수료 면제와 고객관리 서비스 확대에 나서고 있다.

금융감독원 퇴직연금 비교공시에 따르면 신한투자증권은 올해 3분기 말 적립금 1조원 이상 증권사 가운데 DC와 개인형IRP 원리금비보장형 1년 수익률에서 모두 1위를 차지했다. DC 수익률은 17.22%, 개인형IRP는 15.43%로 집계됐다.

장기 운용 성과도 양호했다. DC 원리금비보장형 3년 연환산 수익률은 15.93%로, 적립금 1조원 이상 증권사 중 2위를 기록했다. 개인형IRP 원리금비보장형 3년 연환산 수익률은 16.03%로 증권업권에서 가장 높다. 지난 1분기 말에도 DC 원리금비보장형 1년 수익률(27.17%)과 개인형IRP 원리금비보장형 3년 수익률(13.82%)에서 각각 증권업권 선두를 기록했다.

디폴트옵션(사전지정운용제도)에서도 성과를 냈다. ‘신한투자증권 디폴트옵션 중립투자형2호’의 2분기 말 기준 1년 수익률은 31.28%, 3년 수익률은 54.46%로 집계됐다. 신한투자증권은 타깃데이트펀드(TDF)와 밸런스펀드 등을 활용해 총 10개 유형의 디폴트옵션을 제공하고 있다. 가입자는 은퇴 시점과 투자 성향에 따라 운용 방식을 선택할 수 있다.

수수료 부담도 낮췄다. 신한투자증권은 2024년 4월부터 가입 채널이나 운용 상품, 투자 손익 등에 관계없이 개인형IRP 운용·자산관리 수수료를 전액 면제하고 있다. 중소기업 가입 사업장에는 수수료 10% 할인 혜택을 제공한다.

세무 상담 서비스도 확대했다. 퇴직연금 고객 대상 ‘1 대 1 연금세무 컨설팅’은 지난해 296건에서 올해 9월 말까지 약 380건으로 늘었다. 공인회계사와 세무사 등 전문인력을 확충하고 상담 범위도 상속·증여·양도 등으로 넓혔다.

신한투자증권은 앞으로 퇴직연금 운용 성과를 바탕으로 고객 자산관리 서비스를 확대할 계획이다. 디폴트옵션을 통한 장기 자산배분과 고객관리, 세무 컨설팅을 연계해 퇴직연금 가입부터 연금 수령까지 종합적인 자산관리 체계를 강화한다는 방침이다.

고송희 기자 hgsong@hankyung.com