하나은행은 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용해 185억원 규모의 ‘KReSIM(케이알이심)’ 투자사기를 사전에 차단했다고 10일 발표했다.

하나은행이 차단한 KReSIM 투자사기는 외국인 관광객을 대상으로 한 eSIM 판매 사업에 투자하면 고수익을 낼 수 있다고 홍보해 투자자를 끌어모은 뒤 수익 정산을 중단하는 수법의 투자사기다. 신규 투자자의 자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 폰지사기에 다단계 회원 모집 방식을 결합했다. 전국적으로 2만~3만 명의 투자자가 수천억원의 피해를 본 것으로 추정된다.

하나은행은 지난 2월 이후 FDS에 eSIM 전용 모니터링 체계를 강화해 최근까지 총 1450건, 185억원 규모의 투자사기를 차단했다. 사용자 계좌에서 KReSIM 관련 법인 계좌로 자금 이체가 시도되는 등 이상 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하는 방식이다.

하나은행 관계자는 “신종 금융사기 수법이 갈수록 지능화하고 있어 피해가 발생한 뒤 구제하는 것보다 사전에 거래를 차단하는 것이 중요하다”고 말했다.

배태웅 기자 btu104@hankyung.com