사진=한국투자증권
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한국투자증권이 모바일트레이딩시스템(MTS)의 연금 서비스를 전면 개편했다. 고객이 자신의 투자 성향과 목표에 맞춰 연금 자산을 직접 관리하는 데 무리가 없도록 지원하고 편의성을 향상하는 데 중점을 뒀다. 향후 회사의 강점인 프라이빗뱅커(PB)와 기업금융(IB) 부문의 역량을 접목해 연금 부문의 자산관리 서비스를 고도화하겠다는 구상이다.

한국투자증권은 6일 서울 여의도 TP타워에서 '연금 MTS 설명회'를 개최했다. 이 자리에는 최종진 연금혁신본부 본부장, 채형석 디지털연금부 부장, 황윤희 디지털연금부 팀장이 자리해 연금 MTS 개편 내용과 향후 계획을 설명했다.

이번 개편은 개인화 서비스를 제공하는 데 초점을 맞췄다. 복잡한 연금 업무 과정을 최소한의 터치(조작)로 처리할 수 있도록 간소화한 게 특징이다. 과거 연금 관련 정보와 자산 현황, 상품 등 흩어져있던 정보를 '연금 홈'에 집중했다. 또한 확정기여(DC)형·개인형퇴직연금(IRP)·연금저축 등 퇴직연금 제도에 따른 다양한 계좌의 평가금액과 보유 상품 등의 투자 내역을 하나의 화면에서 확인할 수 있게 했다.

황윤희 팀장은 "독립된 연금 '홈' 화면을 통해 모아놓은 정보를 고객이 직접 확인할 수 있고 '나의 총 연금자산'을 통해 현재 연금 상태를 한눈에 파악할 수 있다"며 "앞으로는 고객의 행동 데이터를 재분석해 다음 단계의 맞춤형 관리를 제안하는 '선순환 루프'를 구축하는 게 목표"라고 말했다.

앞으로도 고객이 연금자산을 직접 관리하는 데 도움을 줄 수 있는 서비스를 지속 제공한다는 계획이다. 모델포트폴리오(MP)와 인공지능(AI) 로보어드바이저 등을 대표적인 예로 들었다. 특히 개인 고객에게는 PB의 밀착형 자산관리 컨설팅을 제공하고, 기업 고객에게는 IB 및 법인 영업 부문의 전문 솔루션을 연계해 종합적인 연금 서비스를 제공한다는 계획이다.

최종진 본부장은 "시장이 구조적으로 변화함에 따라 연금 사업자도 단순 가입 유치나 수익률 관리를 넘어 전 생애를 아우르는 종합 연금 플랫폼을 제공할 필요가 있다"며 "앞으로도 한국투자증권은 '연금에는 은퇴가 없다'는 모토 아래 노후 준비를 가장 쉽고 든든하게 이어갈 수 있도록 고객 맞춤형 플랫폼을 정교화하겠다"고 강조했다.

고정삼 한경닷컴 기자 jsk@hankyung.com