우리투자증권은 30일 KB금융에 대해 2분기 기대에 부합하는 무난한 실적을 달성했다며 '매수' 의견과 목표주가 5만500원을 유지했다.

최진석 우리투자증권 애널리스트는 "KB금융의 2분기 순익은 5474억원으로 전일 시장 평균 추정치 5321억원 및 우리투자증권 추정치 5272억원에 대체로 부합하는 무난한 실적"이라고 평가했다.

컨센서스를 소폭 상회하는 주된 요인은 비이자이익의 저조에도 불구하고 예상보다 낮은 대손비용에 기인했다는 설명이다.

성동조선 파생익스포저 13억달러 중 9억달러은 만기 원화미수금으로 전환하여 환율변동에 따른 추가 충당금 230억원이 발생했는데, 이를 제외한 경상적 순익은 5648억원이라고 분석했다.

그는 "ING생명 한국법인 인수 가능성을 예단하기 어려우나 주가에 반영되지 않은 부분이므로 투자자로서는 잃을 것이 없는 일종의 옵션"이라고 강조했따.

또 "KB금융의 12개월 예상 주당순자산이익(PBR)은 0.52배에 불과해 가격 매력이 부각되고 있다"고 덧붙였다.

한경닷컴 김다운 기자 kdw@hankyung.com