사진=chat gpt
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정형외과를 운영하는 40대 A씨는 공격적인 투자 성향을 가진 자산가다. 부모로부터 상속받은 현금과 강남 아파트를 보유하고 있고 병원 경영도 안정적으로 이어가고 있었다. 배우자와 대학생·고등학생 자녀 2명을 둔 그는 투자 수익을 바탕으로 비교적 빠른 은퇴를 목표로 하고 있었다.

문제는 투자 방식이었다. 그동안 주식과 비트코인 등 위험자산에 즉흥적으로 투자하는 경우가 많았다. 수익이 나면 추가 매수에 나섰고 손실이 발생하면 장기간 보유하며 버티는 방식이었다. 지인 추천만 믿고 매수한 중소형주도 적지 않았다. 여러 종목을 소액으로 나눠 담았지만 수익 실현과 손절 기준은 없었다. 투자 자산은 늘어났지만 정작 체계적인 관리는 이뤄지지 못하면서 자산 변동성만 커지는 상황이었다.