[생애 재무설계 액션플랜] VIP급 자산관리 서비스 이젠 일반고객도 받는다
하나은행은 지난 5월 인터넷뱅킹 시스템을 개편하면서 홈페이지(www.hanabank.com)에 '나만의 자산관리 서비스' 기능을 신설했다. 이 기능을 이용하면 연령 성별 직업 등에 따라 자신에게 알맞은 금융상품을 추천받을 수 있다. 하나은행은 또 고객의 성향에 따라 최적의 펀드 포트폴리오를 설계해 주는 '펀드클리닉' 서비스를 각 영업점에서 제공하고 있다. 고객이 가입한 펀드의 성과와 위험을 진단하고 투자 방식을 어떻게 바꿔 나갈지를 조언해 준다. 하나은행에서 가입한 펀드가 아니더라도 서비스를 받을 수 있다.
신한은행은 지난 2월 홈페이지(www.shinhan.com)를 개편하면서 '자산관리&재테크 서비스'를 추가했다. 신한은행 고객은 홈페이지에서 투자성향 진단에서부터 포트폴리오 분석과 상품 제안까지 PB 고객에게만 제공되던 자산관리 서비스를 받을 수 있다.
우리은행은 프라이빗뱅킹(PB) 서비스를 받을 수 있는 기준을 다른 은행보다 낮추는 방식으로 고객 요구에 대응하고 있다. 일반적으로 은행 PB고객이 되려면 해당 은행에 예치한 금융자산이 1억~5억원은 돼야 하지만 우리은행은 예금액 3000만원 이상인 고객에게 PB서비스를 제공하고 있다.
유승호 기자 usho@hankyung.com
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