하나증권, 글로벌 대표기업에 장기투자…증여에 절세까지

'증여랩'

하나증권은 지속가능한 글로벌 기업에 장기 투자해 가족에게 물려줄 수 있도록 한 ‘증여랩’을 추천했다. 증여랩은 세계의 ‘착한 기업’에 투자하면서 증여와 절세 혜택까지 누릴 수 있는 상품이다.

증여랩은 미국 대표 경제지인 포천이 선정한 세계에서 가장 존경받는 기업 가운데서 투자 종목을 발굴한다. 투자가치, 재무상태, 지속 가능성 등을 종합적으로 평가해 포트폴리오를 구성한다. ESG(환경·사회·지배구조) 평가점수가 투자 기업 선정의 핵심이다. 증여까지 염두에 둔 장기 투자를 위해서는 지속 가능성이 중요하기 때문이다.

하나증권 관계자는 “대표 글로벌 기업에 장기 투자해 증여는 물론 ESG를 직·간접적으로 경험할 수 있도록 하는 상품”이라며 “하나증권의 ESG 역량 강화에 유의미한 이정표가 될 것”이라고 말했다.

증여랩은 증여에 필요한 여러 혜택도 제공한다. 가입자에게는 증여세 신고 대행 서비스를 제공하고, 장기 보유 시 수수료를 단계적으로 낮춰 장기 투자에 유리하게 했다. 또 고객의 요청 사항을 운용에 적극 반영하는 랩어카운트의 장점을 지니고 있다. 랩어카운트란 증권사가 투자자 자산을 투자자의 성향에 맞게 관리해주고 수수료를 받는 상품이다.

증여랩은 우수 기업을 장기 보유하는 장기보유형과 시장 상황에 맞춰 포트폴리오를 조정하는 자산배분형 두 가지로 출시됐다. 최저 가입 한도는 장기보유형이 1000만원, 자산배분형은 2000만원이다. 기본 수수료는 선취 연 1.0%에 후취 1.2%다. 후취 수수료는 5년 갱신 시 장기보유형은 최대 0.5%까지, 자산배분형은 최대 0.6%까지 내려간다. 계약기간은 기본 1년이다. 만기에 해지하지 않으면 연 단위로 자동 연장된다. 1년 이내 중도해지도 가능하지만 중도해지 수수료를 부담해야 한다.

권창진 하나증권 랩운용팀장은 “금리 인상 등 대외 요인들로 글로벌 금융시장이 큰 변동성을 보이는 가운데 증시가 하락하며 증여를 통해 자산을 이동하기에 가장 좋은 시기가 도래하고 있다”고 했다.

서형교 기자 seogyo@hankyung.com