우리금융지주는 중국 안방보험그룹과 동양자산운용, ABL글로벌자산운용(옛 알리안츠자산운용) 인수를 위한 주식매매계약(SPA)을 체결했다고 8일 밝혔다.이번 계약은 지난 1월 11일 우리금융지주 출범 후 약 3개월 만에 이뤄낸 첫 번째 인수·합병(M&A)이다.2000년 출범한 동양자산운용과 ABL글로벌자산운용은 종합자산운용사로 지난해 말 수탁고 기준으로 각각 13위, 29위다. 손태승 우리금융그룹 회장은 "자산운용사 인수를 시작으로 앞으로 부동산신탁, 캐피탈, 저축은행을 비롯해 증권사, 보험사 등으로 비은행 사업포트폴리오 범위를 확장해 종합금융그룹으로서의 위상과 경쟁력을 강화하겠다"고 말했다.오정민 한경닷컴 기자 blooming@hankyung.com
시중은행들이 한층 진화한 로보어드바이저(로봇+상담) 서비스를 앞세워 모바일 자산관리(WM) 시장 선점에 팔을 걷어붙였다. 빅데이터 기반의 알고리즘 분석에다 각 은행 전문가들의 시장 전망을 결합한 ‘하이브리드’ 형태 자산관리 서비스를 통해 모바일 뱅킹 고객 기반을 확보하겠다는 전략이다.신한은행은 작년 말 모바일 통합플랫폼 ‘쏠’에 자산관리 서비스 ‘쏠리치’를 탑재해 2개월 만에 펀드 가입고객을 두배 늘렸다. 은행권 최초로 선보인 로보어드바이저 ‘엠폴리오’를 전면 개편한 것으로 PB센터를 찾지 않아도 ‘쏠리치’를 통해 신한은행이 자체 개발한 로보 알고리즘과 자산관리(WM) 전문가들의 시장 전망을 동시에 제공받을 수 있도록 했다. 지난 2개월간 이용 고객수는 2만7000명으로 ‘쏠리치’ 출시 직전 두 달간 ‘엠폴리오’ 이용 고객(1만4000명)보다 두 배나 많다. 특히 신한은행에서 판매된 펀드 계좌의 84.4%가 ‘쏠리치’를 통해 가입된 것으로 집계됐다. 신한은행 관계자는 “추천 포트폴리오가 더 세분화된 데다 전문가 분석까지 더해져 포트폴리오 성과에 대한 신뢰도가 높아졌다”며 “여기에 100만원 이하는 인증서 없이 비밀번호만으로 간편하게 펀드에 가입할 수 있는 점도 쏠리치 이용객을 늘리는 데 한몫했다”고 설명했다.신한은행뿐 아니라 국민은행, KEB하나은행도 기존보다 한층 진화한 로보어드바이저 서비스를 선보이면서 모바일뱅킹을 통한 펀드 판매가 눈에 띄게 증가했다. 국민은행은 작년부터 자체 개발한 로보어드바이저 서비스 ‘케이봇 쌤’을 운영 중이다. 국민은행 관계자는 “시중은행들의 모바일자산관리 서비스는 고수익보다는 포트폴리오를 통해 위험을 분산하고, 중위험·중수익을 추구하는 전략으로 운영된다”며 “이 같은 특징을 이해하고 이용하는 모바일 재테크족 사이에서는 만족도가 꽤 높은 편”이라고 전했다. 지난 1년간 국민은행의 모바일뱅킹을 통해 판매된 펀드 계좌수는 16만9834좌로 전체 판매된 펀드의 37.5% 비중을 차지했다. 이는 모바일뱅킹을 통해 판매된 예·적금 비중(10.13%)을 크게 웃도는 수준이다.KEB하나은행이 2017년 7월 출시한 ‘하이로보’를 통해서도 현재까지 4만5000여 명이 펀드상품에 가입했다. 하이로보는 딥러닝 기술이 담긴 인공지능(AI) 알고리즘을 탑재하고 있다. 로보가 추천한 포트폴리오를 그대로 선택하거나 고객 니즈에 따라 프라이빗뱅커(PB)가 일부만 추천해 주는 하이브리드 방식으로 운영하고 있다. 이에 따른 펀드 가입액은 6750억원으로 은행 전체 펀드가입금액 중 3분의 1 비중을 차지한다는 게 KEB하나은행 측 설명이다. 기업은행이 운영하는 ‘아이원로보’는 일반펀드는 물론 연금 자산 포트폴리오를 추천해준다. 투자지역(국내, 국외)과 펀드 개수(3~5개)를 선택할 수 있어 고객별 맞춤형 포트폴리오가 가능하다. 작년 출시한 ‘아이원로보’를 통해 가입된 계좌수는 3월 현재까지 2만1827좌로 집계됐다.우리은행도 지난달 25일 기능을 업그레이드한 ‘우리로보알파’ 앱을 새로 선보였다. 기존과 비교해 투자성향, 투자지역, 투자목적 등을 세분화해 보다 최적화된 맞춤형 포트폴리오를 추천하도록 했다. 기존에는 5개 투자성향별로 5개 펀드로 구성한 포트폴리오를 제시했지만 새로운 ’우리로보알파‘는 포트폴리오에 편입하는 펀드수도 2~5개 중 투자자가 고를 수 있고, 교육·은퇴·결혼·주택마련 등 투자 목적에 따라 달리 짜여진 포트폴리오를 제공한다. 우리은행 관계자는 “투자 항목이 세분화되면서 투자자별로 최적화된 포트폴리오 추천이 가능하다”며 “전문가들의 시장 전망까지 접목된 하이브리드형 로보어드바이저들은 실제로 기존 로보어드바이저보다 성과가 좋아 모바일 자산관리 시장에서 빠르게 자리 잡을 것으로 기대한다”고 말했다.안상미 기자 saramin@hankyung.com
국민·신한·KEB하나·우리·기업 등 주요 은행들이 ‘기업고객 모시기’ 경쟁에 뛰어들었다. 가계대출 규제로 먹거리가 줄어들었기 때문이다. 타깃은 우량 중소기업이다. 혁신기업을 지원하는 정부의 ‘생산적 금융’에 동참한다는 취지도 깔려 있다. 은행들은 경영지원 플랫폼과 법인고객 우대제도, 전담 영업인력 등 차별화된 서비스를 앞세워 기업대출 시장을 선점한다는 전략이다.기업銀 “中企 텃밭 지킨다”5일 금융업계에 따르면 기업은행의 지난달 말 기준 중기대출 잔액은 155조3590억원으로, 중기대출 시장에서 독보적인 1위를 차지하고 있다. 지난 1월 말 소상공인과 자영업자를 위한 1%대 초저금리 대출 상품을 판매하면서 중기 대출 잔액은 올 들어서만 3조7766억원 증가했다.기업은행은 이 같은 시장 입지를 지키기 위해 이달 말 중소기업 경영지원 플랫폼인 ‘IBK박스’를 선보일 예정이다. 이 플랫폼은 각종 금융업무는 물론 세무, 경영컨설팅, 판매처 중개 등 비(非)금융 서비스까지 지원한다. 기업은행은 시범 테스트 기간을 거친 후 하반기 본격적으로 상용화할 계획이다. IBK박스에는 다른 은행 플랫폼에서 찾아볼 수 없는 중소기업 경영지원 서비스도 포함된다. 중소기업에 적합한 정책금융상품을 골라주거나 지역별 공장 매물과 판매처 등을 찾아주는 서비스를 제공한다.기업은행 관계자는 “경영상 필요한 모든 금융업무를 지원하는 ‘디지털 금융비서’ 역할을 할 것”이라며 “고객 이탈 방지는 물론 신규 고객 유입 효과까지 기대한다”고 설명했다.시중銀 “우량 고객 확보가 우선”우리은행은 올초 34명의 영업추진센터장을 발탁해 전국 20개 영업본부에 배치했다. 리스크 관리 차원에서 중소기업 포트폴리오를 조정하면서 지난해 중기대출 실적은 시중은행 가운데 가장 저조했다. 연초부터 지점장 경력 6~8년 이상 인력을 전면에 앞세워 중기 고객 발굴에 속도를 내고 있는 이유다. 효과는 나타나기 시작했다. 올 1분기에만 중기대출 잔액이 1조7850억원 늘었다.기업은행에 이어 중기대출 잔액 100조원 돌파를 앞둔 국민은행은 지난 1일 금융권 최초로 그룹 통합 법인고객 우대 프로그램인 ‘KB스타클럽’ 제도를 신설했다. KB금융그룹의 주요 계열사인 은행과 증권, 손해보험, 국민카드, 저축은행 등 6개 계열사 거래 실적을 합산해 고객 등급을 매긴 뒤 차별화된 우대 혜택을 제공하는 프로그램이다. 고객 등급을 MVP·로열·골드스타 등 3단계로 구분해 각종 금융거래 수수료 면제·감면 등의 혜택과 함께 컨설팅 등의 비금융서비스를 제공할 방침이다.국민은행 관계자는 “퇴직연금부터 급여 이체까지 모든 금융 거래를 KB금융그룹으로 집중하면 차별화된 ‘원스톱’ 맞춤형 혜택을 누릴 수 있다”며 “법인고객의 대부분을 차지하는 중기 중에서도 우량 고객을 확보하기 위한 제도”라고 설명했다.안상미 기자 saramin@hankyung.com
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