하나대투증권은 7일 KB금융에 대해 올 2분기 경상적 수준의 실적 회복이 가능할 것이라며 투자의견 '매수'와 목표주가 5만3000원을 유지했다.

한정태 연구원은 "대출이 전분기 대비 2% 정도 증가하고 순이자마진(NIM)이 소폭 상승한 것으로 전망된다"며 2분기 순이익을 4012억원으로 예상했다. 미미하지만 우리파이낸셜 인수 효과도 완전히 반영된다는 설명이다.

현재 금융위원회의 승인 여부만 남아있는 LIG손해보험 인수도 긍정적으로 평가했다.

한 연구원은 "LIG손해보험을 100% 자회사로 가져간다면 2000억~3000억원의 이익이 발생할 것"이라며 "전체 이익의 15% 이상, 자기자본이익률(ROE)을 1%포인트 이상 올릴 수 있는 의미있는 행보"라고 분석했다.

한 연구원은 "현재 주가순자산비율(PBR)은 0.5배로 은행 평균보다 낮아 싸다"며 "분기별 실적 개선세와 인수 효과를 감안하면 현 시점에서 매수할 만하다"고 말했다.

한경닷컴 박희진 기자 hotimpact@hankyung.com